今日は車のディーラーさんから相談されました。

まず、証券会社について、そして投資信託購入手数料や年間に支払う管理費用です。

ある投資信託では100万円購入したとして、3%の購入手数料があったとしたら、97万円となってしまいます。
運用利回りが4%として、管理費用が2%としたら毎年約1万9千円が引かれるので、結果2%そして元金に戻すのは最低で1年半、いや2年目も2%なので最低3年はプラスにはなりません。

他の投資信託では購入手数料が無し、管理費が0.1%だとしたらどうでしょう？100万円はそのままで、年間の管理費用は1000円です。運用利回りか4%としたら初年度か、プラスです。

どちらを選びますか？

また、つみたてNISAもあわせて説明し、20.315%の税金についても説明しました。

このような説明をしました。彼女が投資しているようなので、私の説明が間違っていないか聞いてみて、投資の判断をするように、また投資にはリスクがつきもの、必ずプラスにはならないことも説明して終わりました。

さて、最終的にどんな判断をするか楽しみです。