コア・サテライト戦略：投資初心者のためのガイド

こんにちは！個人投資家のTAKA Chanです。
投資を始める為に口座は開設した。
投資も２・3年積立NISAなどした。しかしなんか物足りない…
何から始めればいいかわからない。
そんなあなたにおすすめなのが、コア・サテライト戦略です。

かく言う私はそこそこ投資歴長い方ですが、現在はコアサテライトのポートフォリオです。
個人的な余談ですが、ここ最近は証券口座の画面を開いていません（笑）
コアサテライトで、少しの個別銘柄の為、決算が判明するまで見る必要もないからです。

それではどうぞ！

コア・サテライト戦略とは？

投資ポートフォリオを「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」に分けて運用する投資手法です。

コアは、たとえば安定資産（債券やインデックスファンドなど）で構成し、ポートフォリオ全体のリスクを抑制します。

サテライトは、高リスク・高リターンの資産（個別株や新興国株式など）で構成し、市場平均以上のリターンを目指します。

コア・サテライト戦略のメリット

• リスクとリターンのバランスを調整しやすい

• 長期的な資産形成に適している

• 投資家自身のリスク許容度に合わせて運用できる

コア・サテライト戦略のデメリット

• サテライト部分の選定が中々難しい、迷う

• 市場環境によっては十分な成果を得られない場合がある

• 急激な儲けは期待できない

• 銘柄選択のための決算精査は必須になる

コア・サテライト戦略を始めるには、以下の3つのステップがあります。

1. 先ずは自身のリスク許容度を決める

2. 投資目的を決めましょう

3. コアとサテライトの配分比率を決めましょう

1. 自身のリスク許容度を決める

リスク許容度とは、投資において許容できる心の、または実際の損失の大きさです。リスク許容度は、年齢、収入、資産状況、投資経験などによって違うため各自確認してください。

リスク許容度を判断するには？

以下の質問を自分に問いかけてみましょう。

• あなたは投資でいくらの損失を許容できますか？

• 投資で損失が出た場合、どのくらい落ち込むか想像してください

• 投資でどのくらいの期間、利益が出なくても我慢できますか？

• 投資で儲けた後どうしますか？

2. 投資目的を決める

投資目的とは、投資で何を達成したいのかということです。投資目的によって、コアとサテライトの配分比率が変わってきます。

一般的な投資目的は以下の通りです。

• 老後資金の準備

• 教育資金の準備

• マイホーム購入資金の準備

• 将来の旅行資金の準備

3. コアとサテライトの配分比率を決める

ここが悩みどころですが、コアとサテライトの配分比率は、リスク許容度と投資目的によって決まります。

一般的には、コアは70〜80%、サテライトは20〜30%程度が目安と言われています。

コアは、安定資産（債券やインデックスファンドなど）で構成します。
サテライトは、高リスク・高リターンの資産（個別株や新興国株式など）で構成します。

もう少し踏み込んだコア＆サテライト運用の詳細をまとめると以下のようになります。

• コア＆サテライト運用の定義

  • 安定的「コア」とリスクを取って高いリターンを狙う「サテライト」を組み合わせる戦略。

  • バランスの取れた配置で過度なリスクを避けつつリターンの上積みを目指す。

• コア投資の特徴

  • 価額変動が少ないファンド。

  • 分散投資を行っているファンド。

  • 運用コストが低いファンド。

• サテライト投資の特徴

  • 価額変動が大きいファンド。

  • 高い収益性、成長性が見込めるファンド。

• 役割と戦略

  • 「コア」は市場動向に合わせて資産配分を見直し、中長期的な安定を目指す。

  • 「サテライト」は高リターンを狙う。相場が大きく変動しても資産全体に大きな打撃が少ないようにする。

• 投資ポイント

  • 資産ごとのリスクとリターンを理解し、投資目的とリスク許容度に合わせて「コア」と「サテライト」を選択。

  • リスクの大小は一般的な傾向であり、実際の投資結果とは異なる場合がある。

最後に

コア・サテライト戦略は、投資初心者にとっても比較的分かりやすい投資手法です。投資を始めたばかりの人は試す価値があると思います。

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