資金移動業

資金移動業者とは
銀行等以外の者が為替取引を業として行うことをいいます。

分類
取り扱うことのできる総金額に応じて分類されます。
①第一種資金移動業者
　１００万円を超える送金が可能
②第二種資金移動業者
　令和2年改正前の資金移動業者と同類型
　１００万円以内の送金に限られる
③第三種資金移動業者
　５万円以下の送金に限られる

資金移動サービス
　アカウントを通じた送金や残高の払い戻し等が可能であり、為替取引を伴うサービスである
例）コード決済サービス、プリペイドカードサービス（海外出金機能あり）

法規制
　資金移動業を始めるには財務局長の登録を受ける必要がある。
　資金決済法に基づく行動規制。
　金融庁の資金移動ガイドライン。
　犯収法上の特定事業者に該当。

資金移動業者の義務
　資金保全義務
　委託先管理
　顧客説明・情報提供
　犯収法上の届出義務

資金移動業留意事項
　為替取引に該当するか。
　送金上限額の設定。
　犯収法対応（本人確認義務、届出体制整備）

まとめ

【 図1 】資金移動業の3分類