事例のご紹介：海外積立（変額プラン）

投資を始めようか迷っている方へ、NISAや保険以外にも魅力的な選択肢があることをご存知でしょうか？

【静岡県 自営業（建設業） 40代前半 男性】
この方は職業告知で引き受け制限を受けた経験があるとのことです。以前、日本の保険会社で貯蓄型の保険に申し込もうとした際、職業の関係で制限を受け、保険に加入できませんでした。独身であったこともあり、特に他の資産運用の手段を考えることなく過ごしていたそうです。
そんな中、ある日お客さんのところを訪問した際、隣で聞いていたこの方が興味を示し、海外積立（変額プラン）を契約することになりました。

契約内容:

• 積立金額：USD 150/月

• 積立期間：25年

NISAに代わる選択肢としての海外積立

積立と聞くと最近はNISAを思い浮かべる方も多いですが、海外積立には以下のような利点があります：

• 多様な通貨建て：円建てに限らず、USDや他の通貨での積立が可能。

• 多様な投資先：テーマ型ファンドやヘッジファンドなど、NISAでは投資できない先へも投資可能。

• 運用サポート：運用のサポートを受けながら資産を増やせる。

• 保証付きプラン：一定の保証が付くプランも選択可能。

• 海外移住対応：海外移住後も継続して運用できる。

逆を言うと上記はNISAのデメリットの部分でもあります。
・円建て
・投資先が似たりよったり
・運用は自分次第
・保証はなし
・海外移住したら動かすことが出来ない

まとめ

多くの方が「NISAが良い」と思いがちですが、それが必ずしも最適とは限りません。今回の事例のように、他の選択肢を検討することで、より自分に合った資産運用の方法が見つかるかもしれません。
来年以降、NISAでの運用に悩む方からの相談が増えることが予想されますが、海外積立（変額プラン）を含む多様な選択肢を検討することが重要です。皆さんも、自分に最適な投資方法を見つける参考にしてみてください。