「40代の働く母親が始める投資資産運用～投資信託を中心に考える～」②

前回、ご紹介しました田中さんがどんな投資資産運用を選択したのか？
今日はそのあたりのお話をさせて頂きます。

家族を大切にしながら、自分自身の成長や将来のために、投資資産運用に興味がある40代前半の女性、田中さん。今回の記事では、田中さんが投資資産運用に取り組む上での考え方や、効率的な投資方法についてまとめてみました。ご相談者の田中さんのプロフィール等は記事の後にまとめてあります。

まず、田中さんは、家族の教育費や老後資金、住宅ローン返済などを考え、将来のための資産形成に取り組むことにしました。しかし、仕事と家庭を両立する中で、時間的な制約があるため、投資に時間をかけることができないという課題がありました。そこで、投資信託を中心に考えることにしました。

投資信託は、プロのファンドマネージャーが運用するファンドであり、自分で個別に株式や不動産投資を行うよりも、時間と手間を節約できます。
また、分散投資ができるため、リスク分散も可能です。
投資信託には、リスクがあるため、投資前には十分な情報収集を行い、リスクを理解した上で投資することが大切です。

田中さんは、投資信託の運用方針や運用実績などを調べ、自分に合った商品を検討されていました。
投資信託は、長期的な資産形成に向いており、低コストで運用できる商品もあります。投資金額に応じて、定期的に積立投資をすることもできます。
今回は、少額から始めることができる、積立型にされました。
長期的な資産形成に向いています。

最後に、田中さんが投資信託に取り組む上で心がけていることは、リスク管理です。投資には、必ずリスクが伴います。そこで、田中さんは、リスクを把握し、バランスの良いポートフォリオを構築することを考えていました。毎年ポートフォリオの見直しをしていくことにもアドバイスさせて頂きました。

これからも、田中さんの事例のように、お客様のご了解を頂けましたものは、こちらでご案内させて頂こうと考えています。