【資産運用】おすすめつみたてNISA
今回はつみたてNISAについて紹介します。
やってない人は是非はじめましょう。
つみたてNISAとは
国の制度で、簡単に言うと
「投資を年間40万円まで、利益を最大20年間非課税になる制度」です。
詳しく知りたい人は金融庁のホームページをご覧ください。
おすすめの理由
いくつかありますが大きく以下3つになります。
通常は利益の20%に税金がかかるがそれがない
投資に最適な「長期・積立・分散」がおこなえる
初心者にも選びやすい銘柄で安定している
2024年からはさらに拡大
2024年から制度が拡大し年間投資額が240万円に、非課税期間は無期限となります。
国も後押ししている制度であり、始めない理由はありません。
投資計画
ここでは限度額で積み立てる場合を計算しています。
【2023年まで(投資枠年40万円)】
月に33,333円を1銘柄もしくは3銘柄積み立てをする
⇒12か月で399,996円
【2024年から(投資枠年120万円)】
月に100,000円を1～5銘柄積み立てをする
⇒12か月で120,000円
おすすめ銘柄
楽天証券を例にしておすすめ銘柄を３つ紹介します。
証券会社については、以下の記事も参照ください。
【1位】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
アメリカの約500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したもの
米国株式市場全体の約80％の時価総額比率を占めている
世界一の経済大国に投資しておけば安全
https://www.rakuten-bank.co.jp/assets/investment/fund-details/?ID=JP90C000GKC6
【2位】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
S&P500ではなく日本を含む先進国および新興国の株式等に投資
アメリカがだめになってもほかの国でカバーできる
日本を除いた商品も存在する
https://www.rakuten-bank.co.jp/assets/investment/fund-details/?ID=JP90C000H1T1
【3位】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
全世界ではなく先進国に投資する
新興国は不安という方にお勧め
世界的に見ても経済は今後成長を続ける
https://www.rakuten-bank.co.jp/assets/investment/fund-details/?ID=JP90C000ENC5
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