【2021年度】2021年 生命保険大学「ファイナンシャルプランニングとコンプライアンス」フォームC 過去問解説

問題1～12

［１］生命保険FPの役割について

ア：×
⇒全く異なる視点という記載は誤り。また、独自に実行するという記載も誤り。
（正）ファイナンシャル・プランナー（FP）とは、ファイナンシャル・プランニングを行うエキスパートであり、弁護士、税理士、不動産の専門家などの協力を得ながら、お客さまの総合的な資産・生活設計を行い、その実行を手助けすることを主たる職務とする。
イ：×
⇒②は規制金利市場の拡大ではなく、金融の自由化。
（正）FPが近年注目されるようになった背景には、①個人の金融資産の増大、②金融の自由化、③急速な高齢社会の進展等があげられる。
ウ：○
エ：×
⇒標準的・定型的な設計ではなく、オーダーメイド設計。
（正）お客さまの考え方が複雑化・多様化しており、お客さまのライフプランを立てるにあたっては、一人ひとりのお客さまに対する「オーダーメイド設計」が求められるようになった。