リスクとコンプライアンスの整理

3ラインモデルで2線部門に属する両者の違い

リスク部門

金融業界におけるリスク分類

https://www.fsa.go.jp/frtc/kenkyu/ousyuu/01.pdf

○財務リスク
・収益性リスク
　・信用リスク：貸倒れや不良債権化に伴う損失発生
　・市場リスク：株価／金利／為替レートの変動に伴う損失発生
・流動性リスク：資金繰り（調達／運用のバランシング）の失敗、資産の流動性低下
○非財務リスク（広義のオペリスク）
・オペレーショナルリスク
・
○経営リスク（金融業界に特化しない企業一般的なリスク）
・
・
・

コンプライアンス部門

リスクのなかでもコンプライアンスリスクに特化してるのがコンプラ部門というイメージ

リーガルと似ているけど、リーガルは訴訟対応（社外向け）のため、コンプラは法令遵守（社内向け）なイメージ

業界別にコンプライアンスリスクは異なる

業種別・業界別のコンプライアンス研修