新NISAを始めてもうすぐ半年

半年弱のトータルリターンは5％前後です。（新NISAのみ、iDeCo含まず）
オルカンやS&P500を買っている人と比べると、「少なっ！」って感じかもしれません(汗)
でも、半年弱で5％前後って、年率では複利効果も加わり、10％前後を上回るという事です。
預金したり日本国債を買うよりかは遥かに良いのです☆

6月から、新NISAは新たに欧米株式ファンドを追加したり、銘柄や配分を変更しました。
iDeCoはゴールドと外国債券の二本立てにしました。

新NISAポートフォリオ（SBI）

◎ 🈟は今回より新規選定（他は従来通り変更なし）

▼ インド株（中長期）：🈟 NEXT FUNDS インド株式指数・Nifty 50連動型上場投信 (1678)
ピクテ- iTrustインド株式とイーストスプリング・インド・コア株式ファンド(愛称：＋αインド)から変更。
日々は 🈟 HSBC インド・インフラ株式オープンを購入し、ETFが購入できる金額が溜まり次第、このファンドを売って上記ETFを購入。（スライドさせて行く）
▼ 外国債券（円ヘッジ目的）：🈟 りそな-Smart-i 先進国債券インデックス(為替ヘッジあり)
※「三菱UFJ -エマージング・ソブリン・オープン(資産成長型)為替ヘッジあり」と「楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド」から変更

▼ 🈟 米国株1：SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド(愛称:SBI・V・米国増配株式)
▼ 🈟 米国債券1（円ヘッジ目的）：大和-米国国債ファンド 為替ヘッジあり(年1回決算型)
▼ 🈟 米国株2：One-MHAM米国好配当株式ファンド(年1回決算型)為替ヘッジあり(愛称：ゴールデンルーキー)
※1と2のパフォーマンス比較を2024年7月上旬より「はてなブログ」に掲載開始

▼ 🈟 欧州株（様子見で短中期）：SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)（愛称：SBI欧州シリーズ-欧州高配当株式(分配)）
外国債券（円ヘッジ目的）：楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド

▼ 日本株（長期）：三井住友TAM-ニュー配当利回り株オープン(愛称：配当物語)
（「SBI岡三-日本好配当リバランスオープン」の代用）
▼ 日本株（長期）：SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)
▼ 日本株（長期）：三菱UFJ-日経平均高配当利回り株ファンド
▼ 日本株（長期）：三菱UFJ バリューオープン

＜比率＞ 海外物：69％　日本物：31％
◎「ルピー建てインド株ファンド」に対しての為替ヘッジは、ルピー円がドル円と今の所相関してるので、対ドル用の円ヘッジで代用。「欧州株ファンド」に対しての為替ヘッジも、ドル円とある程度相関してるので、対ドル用の円ヘッジで代用。

iDeCoポートフォリオ（SBI）

今まで97％定期預金だった所、純金ファンド33％と海外債券67％にスイッチング＆今後の掛金変更を行いました。
● 三菱UFJ 純金ファンド(愛称：ファインゴールド)：33％
● 日興-インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)：67％
※この組み合わせにした理由はこちらで詳しく解説しています！

全体の1ヵ月あたり資金配分率（6月～）

■ 新NISA（約21.7％）
インド株 ：7.5％　米国株：3.75％　欧州株：3.75％　日本株：約6.7％
■ iDeCo（約47.9％）
ゴールド：約15.8％　外国債券：約32.1％
■ 預金（約30.4％）
非常用資金：約6.0％　純粋預金：約24.4％

iDeCoには高パフォーマンスやアクティブ性が高いファンドが少なく、私は指数物には元々消極的なので、逆に超パッシブ？な選択となっています。でも、iDeCoにゴールドを1/3も入れる事がパッシブなのかは疑問が残りますが。。