新NISAアセットアロケーション

新NISAのポイント

・非課税保有期間の無期限化
・口座開設期間の恒久化
・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能
・年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。）
・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。）

NISAを知る：NISA特設ウェブサイト：金融庁

目的

1,800万円×2人(夫婦)を目指して積立予定。
ideco(夫)は継続。

目標アセットアロケーション

夫

債券：25%
現金：15%
株：60%
-投資信託(sp500)：75%
-投資信託(インド)：15%
-投資信託(日本)：10%

私(妻)

仮想通貨：10%
金：10%
現金：10%
株：70%
-投資信託(オルカン)：70%
-投資信託(sp500)：25%
-サテライト：5%

目標

年利7%

2024年投資配分

新NISA(夫)

成長枠
米国債(EDV)：¥700,000
投資信託(sp500)：¥1,000,000
投資信託(インド)：¥700,000

積立枠
投資信託(sp500)：¥1,150,000

新NISA(妻)

成長枠
投資信託(sp500)：¥1,200,000
投資信託(オルカン)：¥1,200,000

積立枠
投資信託(sp500)：¥1,150,000

リバランス

暴落時または半年後