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新NISAアセットアロケーション
新NISAのポイント
・非課税保有期間の無期限化
・口座開設期間の恒久化
・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能
・年間投資枠の拡大(つみたて投資枠:年間120万円、成長投資枠:年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。)
・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。)
目的
1,800万円×2人(夫婦)を目指して積立予定。
ideco(夫)は継続。
目標アセットアロケーション
夫
債券:25%
現金:15%
株:60%
-投資信託(sp500):75%
-投資信託(インド):15%
-投資信託(日本):10%
私(妻)
仮想通貨:10%
金:10%
現金:10%
株:70%
-投資信託(オルカン):70%
-投資信託(sp500):25%
-サテライト:5%
目標
年利7%
2024年投資配分
新NISA(夫)
成長枠
米国債(EDV):¥700,000
投資信託(sp500):¥1,000,000
投資信託(インド):¥700,000
積立枠
投資信託(sp500):¥1,150,000
新NISA(妻)
成長枠
投資信託(sp500):¥1,200,000
投資信託(オルカン):¥1,200,000
積立枠
投資信託(sp500):¥1,150,000
リバランス
暴落時または半年後
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