【新NISA】2024年4月振り返り
こんにちは。4月分の新NISAの振り返りnoteを投稿です（自分の備忘録も兼ねてます）。
円安すごいことになってますね👀💦4月中旬、久々に用事があって銀座に出かけたところ、すれ違うのはほとんど外国人観光客でまるで「自分たちが海外旅行をしている」かのようでした。そんな中、新NISAではひたすらインデックス積立投資を続けるのみ！と肝に銘じて日々過ごしてます。
今月は「つみたて投資枠」、「成長投資枠」ともに先月から変更は特にありません。最後の章はいつも通り今月とったアクションや気づきです。
つみたて投資枠（先月から変更なし）
🟢投資先
S&P500（eMAXIS Slim米国株式S&P500)
🟢積立額
・毎月の積み立て額：10万円/月
＊内訳：クレカ5万（毎月1日買付）、現金5万（毎月15日買付設定）
・使用クレカ：三井住友一般（月5万の積立買付で250ポイント獲得）
＊年会費無料のナンバーレスや上位カードへの切替は面倒なので当面予定なし
🟢つみたて投資枠の資金源
・特定口座のS&P500投資信託を毎月10万円ずつ定期売却して充当
（年内はこのまま継続）
定期売却の参考：BANK ACADEMY亮平さんの動画
成長投資枠（先月から変更なし）
🔵投資先＆保有銘柄
✅J-REIT ETF
・「資産拡大を目指すことを考えると、新NISA枠はインデックス投信を優先にした方がいい」という考えに至り、現在は購入ストップ中。しかし昨今の下落傾向から特定口座では買い増しするかも
【J-REIT保有銘柄】
・NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343)
・iFree ETF 東証REIT指数(1488)
・One ETF 東証REIT指数(2556)
【J-REIT投資目的】
・決算月が異なる上記３銘柄を均等に購入することで毎月分配金を得る仕組みを作ること
参考＊この投資手法を知るきっかけになった両学長の動画
注：2020年時点の情報で、現在と市況などが大きく異なる点にご注意ください
✅VTI（ETF、ドル建て）
・先月から引き続き毎週1株ずつ買い付ける積立設定を継続中
・年内は成長投資枠上限までこのまま継続
✅元々購入を予定していいた米国高配当ETFについて（2024年3月に方針決定済み）
・元々購入を検討していた米国高配当ETFは、2024年は株価高騰、円安などから新NISA枠では購入しないことにした（VTI投資に専念に専念したいのも理由）
🔵成長投資枠の資金源
・特定口座の高配当銘柄以外のETFを売却して得たドル資金
・外貨建てMMFファンド
🔵成長投資枠内で目指す投資配分
【2024年当初考えていた配分】
J-REIT 40%, VTI 60%, 米国高配当ETF 40%
【今後目指す配分】
VTIかそれに相当するインデックス商品で80%、J-REITや米国高配当株合わせて20%（但し、2024年は上述の通りVTIのみに投資）
今月のアクションや気づき
🔴SBI証券・投信積立クレカ上限10万円に設定変更
3月のSBI証券からの正式発表を受け、4月上旬に事前確認した手順に沿って投信積立のクレカ上限を10万円に引き上げる設定を完了。来月の買付から適用開始予定。
🔴SBI証券でVポイント統合に伴い、「メインポイント」設定をなぜか自分で変更😬
4月22日にTポイントとVポイントが統合したことに伴い、なぜかこれまでSBI証券で設定していたVポイントが使えないことに😳しかも4月28日以降に自分で新しいVポイントに設定し直す必要があるとのこと。
面倒だな😕と思いつつも、以前はできなかったポイントによる積み立て投資（後述）が新たにできるようになったとのことなので、「一度の設定で済むのなら」ということで渋々設定。しかし、面倒な作業と思いきや、たったワンクリックで完了。それなら最初からSBI側で自動で設定変更してくれればいいのにな🤔とも。
🔴「メインポイント」による投信積立を設定（5月から開始）
そして、メインポイントによる投信積立も設定。当初は新NISA、IDECOと同様にS&P500でいいかなと思ったものの、「ポイントを投資したらどれくらいになるか」を「見える化」する、そして「ポイントだから多少リスクの高い商品でもいいかな」と思い、選んだのはこちら。
NASDAQ100インデックス投信は比較的手数料が高いイメージですが、ニッセイのこちらのファンドは手数料も約0.20%とまあまあかなと。そして仮に損が出ても「ポイントだからまあいいか」と折り合いがつくのも良いなと思い、まずは新NISA枠をちょこっと「間借り」する形で毎月500ポイントから気軽にやってみようかなと思います。
本日は以上です。最後までお読みいただきありがとうございました。
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？