暗号ウォレット
暗号通貨ウォレットとは何ですか?
意味
暗号ウォレットは秘密鍵を保存し、暗号通貨を安全にアクセスできる状態に保ちます。また、ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨を送信、受信、使用することもできます。
暗号ウォレットは、秘密キー (暗号通貨へのアクセスを可能にするパスワード) を安全かつアクセス可能な状態に保ち、ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨を送受信できるようにします。
それらには、Ledger (USB スティックに似たもの) のようなハードウェア ウォレットから、クレジット カードでオンライン ショッピングするのと同じくらい簡単に暗号通貨を使用できるCoinbase Walletのようなモバイル アプリまで、さまざまな形式があります。
暗号通貨ウォレットはなぜ重要なのでしょうか?
実際の現金を保持できる通常のウォレットとは異なり、暗号ウォレットは技術的に暗号通貨を保存しません。
あなたの所有物はブロックチェーン上に存在しますが、秘密キーを使用してのみアクセスできます。
キーはデジタルマネーの所有権を証明し、取引を可能にします。
秘密キーを紛失すると、お金にアクセスできなくなります。
そのため、ハードウェア ウォレットを安全に保管するか、Coinbase のような信頼できるウォレット プロバイダーを使用することが重要です。
暗号通貨ウォレットはどのように使用しますか?
暗号ウォレットは、使いやすいアプリからより複雑なセキュリティ ソリューションまで多岐にわたります。
選択できるウォレットの主な種類は次のとおりです。
ペーパーウォレット:キーは紙などの物理媒体に書き込まれ、安全な場所に保管されます。もちろん、デジタルマネーとして暗号通貨はインターネット上でのみ使用できるため、これにより暗号通貨の使用が困難になります。
ハードウェア ウォレット:キーはサムドライブ デバイスに保存され、安全な場所に保管され、暗号通貨を使用する場合にのみコンピューターに接続されます。セキュリティと利便性のバランスをとろうとするのが狙いです。
オンライン ウォレット:キーはアプリまたはその他のソフトウェアに保存されます。2 段階の暗号化によって保護されているものを探してください。これにより、オンライン銀行口座、支払いシステム、証券会社を使用するのと同じくらい簡単に、暗号通貨の送信、受信、使用が可能になります。
各タイプにはトレードオフがあります。
ペーパーウォレットやハードウェアウォレットはオフラインで保存されるため、悪意のあるユーザーがアクセスすることは困難ですが、機能が制限されており、紛失または破壊される危険性があります。 Coinbase のような大手取引所が提供するオンライン ウォレットは、暗号通貨を始める最も簡単な方法であり、セキュリティと簡単なアクセスのバランスを提供します。 (個人情報はオンラインにあるため、ハッカーからの保護はウォレット プロバイダーのセキュリティと同等です。そのため、2 要素認証などの機能を必ず探してください。)
Coinbase Wallet や Exodus などのアプリを使用すると、保有する暗号通貨に簡単にアクセスできます。
そう、あなたは可能なのです。
すべてのデジタル資産を 1 つの安全な場所で 管理します
自分の秘密鍵 を管理する
世界中のどこにでも暗号通貨を送受信でき ます
長い 16 進数の「公開キー」アドレスではなく、ユーザー名を操作します。
dapps (分散型金融アプリ) を参照する
暗号通貨を受け入れるストアで買い物をする
Coinbase アプリと Coinbase Wallet の違いは何ですか?
Coinbase のメイン アプリ (または Coinbase.com) を使用すると、暗号通貨を売買したり、法定通貨に交換して銀行口座に送金したりできます。ビットコインやその他のデジタル通貨に投資したいだけなら、これで十分です。 Coinbase アプリは秘密鍵に対する権利を安全に管理します。
Coinbase Walletは、秘密鍵を保存し、デジタル マネーを送受信、使用できるようにする別個のアプリです。 DeFi アプリケーションなどを閲覧して使用します。 Coinbase Wallet を使用するのに Coinbase アカウントは必要ありません。
ここからはイスラエルの状況を確認します。
イスラエルの金融サービス法と暗号ウォレットプロバイダー
クリプト (暗号通貨) ウォレットは、インターネット接続を使用してブロックチェーン ネットワークにアクセスし、暗号通貨を保存、送受信するソフトウェア アプリケーションです。
秘密鍵を使用すると、ウォレットに保存されている暗号資産を事実上管理できるようになり、これにより、そのような資産(「あなたの鍵ではなく、あなたのビットコインではない」)の処分に関わるあらゆる行為が容易になります。
暗号ウォレットの秘密鍵を保持しているユーザーは、実際には、そのウォレットに保存されている暗号資産の管理者および/または所有者とみなされます。
一部のセルフカストディウォレットプロバイダーは、暗号資産に対するユーザーの制御を損なうことなくセキュリティリスクを軽減しようと試みており、MPC (Multi-Party Computation) テクノロジーやその他のテクノロジーを活用して暗号資産に対する完全な制御をユーザーに提供しています。
単一障害点のリスクがあり、セキュリティが強化されます。
金融サービス監督法 (規制金融サービス)、5766-2016(「法律」) は、特定の種類の仮想通貨会社を金融サービスプロバイダーとみなして、従来の金融サービスプロバイダーに課せられているものとある程度似た規制制度を彼らに帰属させようとしています。
この記事では、私たちは、ウォレットプロバイダー（保管型と非保管型の両方）に対するこの法の適用可能性、およびこれらの規制の枠組みをそのようなウォレットプロバイダーに帰する必要性に関する重要な疑問を提起することを目的としています。
一言で言えば、この法律は、イスラエル資本市場・保険・貯蓄庁（「資本市場庁」）に適切なライセンスを申請し取得することなく、金融資産サービスの提供に従事することを禁止しています。
「金融資産」という用語は、とりわけ仮想通貨を意味すると法律で定義されており、「金融資産サービス」という用語も同様に、以下に列挙される行為のリストの中からいずれかの行為の実行を意味すると法律で定義されています。
(1) 金融資産の償還、変換、売却または譲渡を含む、ある金融資産と別の金融資産の交換。
または
(2) 金庫によるものを含む金融資産の管理または保護。
2023 年 11 月 9 日、資本市場局は金融サービスプロバイダー向け第 2 回草案回覧 ( 「回覧」 ) 2を発行しました。
2 には、金融資産を提供する法律に基づく金融資産サービスの提供ライセンスの保有者に適用される規定が含まれています。
法律に基づく「金融資産サービス」の定義の意味における「保護」の種類のサービス。
このような規定には、コーポレートガバナンス規定の遵守などが含まれます。
とりわけ、紛失や盗難、データおよびサイバー関連のセキュリティリスク、横領や詐欺のリスク、事業継続など、金融資産の保護に関連する一連の業務および固有のリスクを考慮して、顧客の資産を保護するためのポリシーを確立するリスク、適切な保険補償の調達と維持を検討する必要性。
クライアントの資産をサービスプロバイダーの資産から分離する。
顧客の資産を保護し、損失を防ぐためにあらゆる適切な措置を講じる。
顧客の資産に関して実行されたアクションを記録および文書化する。
独立した会計士の任命。
さらに、この通達は、仮想通貨の保護に関する法律に基づく金融資産サービスの提供のためのライセンスを取得するための具体的な追加資格基準を定めており、これには、ライセンス申請者が適切なスキルと必要な技術的手段の両方を備えていなければならないことが含まれます。
かかるサービスを提供するために、あらゆる潜在的な関連リスクをカバーする必要な保険を調達し、導入しているものとします。
回覧に関しては、その規定は、例えば欧州連合、決済サービス指令 (EU) 2015/2366 および市場などの国際的に確立された規範に可能な限り一致するように起草されたことに留意する必要があります。
暗号資産 (EU) 2019/1937、3、およびイスラエルおよび世界中の並行金融規制当局が行っている既存の規制活動を考慮して。
法律で定義され、回覧で強化された「金融資産サービス」という用語を再検討すると、特定の暗号通貨ウォレットが法の範囲内に含まれるとみなされることが明確になったようです。
したがって、この法律が実際に暗号通貨ウォレットプロバイダーに適用されるかどうかを分析するには、暗号通貨ウォレットには主に2つのタイプ、つまりホスト型ウォレットと非ホスト型ウォレットがあることも明確にする必要があります。
ホスト型ウォレット (保管ウォレットとも呼ばれます) は、ユーザーの秘密鍵への完全なアクセスを維持するサードパーティによってホストされるか、ユーザーの暗号資産を独自のウォレットに保存します。
非ホスト型ウォレット (非カストディアル ウォレットとも呼ばれる) は、ユーザーが自分の暗号資産を制御できるという点で、非ホスト型サービスを提供します。
暗号資産はユーザー自身のウォレットに保存され、秘密鍵はユーザーの管理下に残ります。
ホスト型ウォレットプロバイダーは通常、ユーザーの秘密鍵を保管するため、法律の下では主にユーザーの暗号通貨を「保護」しているとみなされますが、非ホスト型ウォレットでは異なるシナリオが想定される可能性があります。
したがって、ホストされていないウォレットが法律で定義されている「金融資産サービス」の範囲内に該当するとみなされるかどうかを判断するには、特定の暗号通貨ウォレットプロバイダーが従事する活動とサービスが以下のとおりである必要があります。
かかる定義に照らして調査および分析されるだけでなく、判例法およびその他の関連する解釈や、資本市場局による解釈や回覧に記載されているものを含む、裁判所およびその他の規制当局によってその用語に与えられたガイダンスにも基づいて調査および分析されます。
非ホスト型ウォレット法の適用可能性を確認するために尋ねるべき重要な質問には、次のようなものがあります。
暗号ウォレットプロバイダーが提供するサービスの範囲には、暗号通貨の交換、償還、変換、販売または譲渡が含まれるのか、それともすべてが含まれるのか、またはこれらのサービスはいずれもサードパーティによってウォレットユーザーに提供されます。
暗号ウォレットプロバイダーが実際にユーザーに代わって暗号通貨を保持しているかどうか。
暗号ウォレットプロバイダーがユーザーの暗号通貨を管理しているかどうか。
暗号ウォレットプロバイダーがユーザーの暗号通貨に関わる活動に関して裁量権を行使できるかどうか。
暗号ウォレットプロバイダーが暗号通貨に関してトランザクションを開始したり、その他のアクションを実行したりできるかどうか。
暗号ウォレットプロバイダーがユーザーの暗号通貨の損失を引き起こす可能性があるかどうか。
そして、仮想通貨ウォレットプロバイダーが破産手続きに入った場合にユーザーの仮想通貨が危険にさらされるかどうか。
暗号資産に関わる活動の規制は、新しい技術や市場の発展に伴い常に進化し、適応しているため、現在の法規制の枠組みも同様に時間の経過とともに変化し、発展する可能性があることに留意する必要があります。
上記は、この主題に関する法的アドバイスや確固たる法的意見を構成するものとみなされるべきではありません。
各ケースの与えられた特定の状況に基づいて、専門家のアドバイスを求め、取得することを強くお勧めします。
問題点は多々ありますが、まずは凍結の話から
簡単に凍結できるのが怖い、、
テザー、イスラエルとウクライナでのテロと戦争に関連し、87万3118ドルを保有する32の仮想通貨ウォレットを凍結
キーポイント
テザーは、イスラエルとウクライナでの仮想通貨資金によるテロと戦争に関連する32の仮想ウォレットを凍結した。
同名の世界最大のステーブルコインを発行するテザーは、その取り組みにおいてイスラエル国家テロ資金対策局と協力していると述べた。
これらの凍結されたアドレスの合計価値は 873,118.34 ドルになります。
月曜日に発表されたメディアリリースによると、テザーはイスラエルとウクライナでの仮想通貨資金によるテロと戦争に関連する32の仮想ウォレットを凍結した。
同名の世界最大のステーブルコインを発行するテザーは、その取り組みにおいてイスラエル国家テロ資金対策局と協力していると述べた。
凍結されたアドレスの合計価値は 873,118.34 ドルです。
テザーまたはUSDTと呼ばれるテザーの米ドルに固定されたステーブルコインは、時価総額835億ドルを有し、他の方法ではアクセスできない世界中の多くの市場の人々にドルのエクスポージャーを提供します。
同社はまた、テザーの商習慣や準備金の状況が疑問視されており、厄介な不正行為の申し立てと何年も戦ってきた。
テザーの新たにCEOに任命されたパオロ・アルドイーノ氏は声明で、「一般に信じられていることに反して、仮想通貨取引は匿名ではない。
仮想通貨取引は最も追跡可能で追跡可能な資産である。
すべての取引はブロックチェーンに記録されるため、誰でも資金を追跡することが可能になる」と述べた。
その結果、違法行為に暗号通貨を利用する愚かな犯罪者が特定されることは避けられません。」
テザーは定期的に盗まれた資金を凍結し、正当な所有者に返還している。
同社は、世界19の管轄区域にわたる31の政府機関が犯罪に関連した資産8億3,500万ドルを凍結するのを支援したと発表した。
また、2022年11月、同社は破産した仮想通貨取引所FTXに属する4,600万ドル相当のUSDTを凍結するという法執行機関の要請に応じた。
「テザーは責任あるブロックチェーン技術の利用を促進し、サイバー犯罪に対する堅牢な防御としての地位を確立することに引き続き取り組んでいます」とアルドイーノ氏は続けた。
「私たちは、世界的な安全保障と財務健全性への取り組みの一環として、世界的な法執行機関との継続的な協力を期待しています。」
次はハマスが暗号ウォレットを使っている話
ハマスは暗号をどのように利用してきたのか、そして今後何が起こるのか
10月10日、イスラエル政府は、指定テロ組織ハマスに関連する数百の仮想通貨アカウントを法執行機関が凍結したと 発表した。
この措置は、10月7日にハマスがイスラエルで行った大規模なテロ攻撃を受け、ハマスの資金支援ネットワークを縮小しようとするイスラエル政府の取り組みの一環であり、これがパレスチナ・ガザ地区でのイスラエルの報復を促している。
仮想通貨凍結措置は、イスラエルがハマスの仮想通貨資金調達活動を妨害するために行った初めての行動ではない。
同国はこれまでにも、ハマスが仮想通貨ウォレットに保有する資金の凍結を命じる数々の措置を講じてきた。
実際、資金調達のために仮想通貨に目を向けた指定テロ組織の中で、ハマスは最も多大な資金を集めており、関連するイスラエルの押収命令に記載されているウォレットでは数百万ドルの仮想通貨が取引されている。
しかし、この活動がどの程度テロ資金供与に直接関係しているかは不明である。
しかし、法執行機関と民間業界のこれまでの取り組みは、暗号資産の透明性を利用して関連資金を凍結および没収するという、ブロックチェーン上でのハマスのテロ資金供与活動の検出に成功している。
同団体は今年初め、仮想通貨での資金調達活動の休止を発表したこともあり、ブロックチェーン上で資金を追跡できるため、テロ資金調達活動に脆弱になることを認識したようだ。
米国、英国、EU、その他の政府がハマスのイスラエル攻撃を非難していることから、テロ資金供与のための暗号通貨の使用を抑制する広範な取り組みが政策課題の優先事項となる可能性がある。
ハマスが資金調達のために暗号通貨の使用を再開した場合、ブロックチェーン上のテロ資金供与活動を検出し妨害する能力は、あらゆる対応の重要な要素となるだろう。
最終的に、仮想通貨を通じたハマスのさらなる資金調達に対する最大の抑止力は、官民セクターの利害関係者がブロックチェーンの透明性を効果的に活用して、関連する資金の流れを検知して妨害できるかどうかだ。
したがって、民間部門のコンプライアンスチームと法執行機関の捜査官の両方にとって、ハマスによる暗号通貨の使用の歴史的全体像とそれに伴う潜在的なリスクを理解することが重要です。
ハマスと暗号通貨
ハマスによる暗号通貨の使用は、2019 年 1 月に初めて明らかになった。
同月、米国、EU、およびその他の管轄区域によって次のように指定されているハマスの軍事部門であるアル・カッサム旅団(AQB) によって資金集めキャンペーンが開始された。
テロ組織。
当時 エリプティックの分析で明らかになったように、このキャンペーンにはAQBがグループの過激派活動に資金を提供するためにソーシャルメディアを通じて支持者から寄付を募ることが含まれていた。
寄付者には、同グループが管理するビットコインアドレスに資金を送金するよう指示された。
当時ハマスが受け取ったビットコイン寄付はかなり少額で、その後数か月間で数千ドル相当の寄付が行われただけだった。
同組織が暗号資産に目を向けたのは、ハマスの銀行や送金部門の利用を標的とした米国などによるこれまでの対テロ資金調達活動を受けて、代替の資金調達源を見つけようとする試みを表していた可能性がある。
2020年8月、米国政府はAQBのウェブサイトを解体し、同グループが仮想通貨寄付の受け取りに使用していたアカウントを押収したと発表した。
それにもかかわらず、このグループは翌月、暗号通貨募金キャンペーンをなんとか復活させました。
ただし、寄付は比較的少額のままで、月平均ビットコイン寄付額はわずか数千ドルにすぎませんでした。
しかし、2021年夏にイスラエルとハマスの間で紛争が勃発し、状況は一変した。同年5月に戦闘が始まった後、エリプティックがブロックチェーンを分析したところ、ハマスと関係があるとみられるウォレットがわずか数日で7万3000ドル以上のビットコインを受け取ったことが判明した。
2021年7月までに、イスラエルの差し押さえ命令によってハマスとの関係が疑われるウォレットが特定され、730万ドル以上の仮想通貨を受け取った。
彼らはビットコインだけでなく、テザーステーブルコインや、イーサ、トロン（TRX）、ドージコインなどの他の暗号資産でも資金を保有していました。同月、イスラエルは同グループが管理していた84の仮想通貨ウォレットを特定し、そこに保管されている資金の差し押さえを命じる措置を発表した。
さらなるイスラエルの一連の凍結命令を受けて、2023年4月、ハマスは支持者に対し、仮想通貨の使用により資金が特定され押収される危険性が残っていることを認め、今後は仮想通貨の寄付を受け付けないと発表した。
ブロックチェーンの公共性により、違法行為に関連する資金の流れを追跡することが可能となり、法執行機関がテロ集団が保有する暗号資産を凍結することに成功するため、これは驚くべきことではありません。
ほぼ同時期に、パレスチナ・イスラム聖戦（PIJ）（数百万ドルの仮想通貨を含む仮想通貨ウォレットを対象としたイスラエルによる別の凍結命令の対象となっている、この地域の米国指定の別のテロ組織）が受け取った仮想通貨取引も急落した。
これは、パレスチナとイスラエルの紛争の扇動に関与したグループが実際に資金調達ツールとしての仮想通貨を放棄したことを示唆している。
ハマスの仮想通貨募金は再開されるのか？
しかし、現在の紛争を考慮すると、ハマスやPIJなどの地域の他の団体が、特に以前の期間に仮想通貨による寄付を募って成功を収めたことを考慮すると、資金調達手段として仮想通貨に戻る可能性があるのではないかと問うのは合理的である。
紛争の時代。
確かにその可能性は非常に現実的です。
10月10日のイスラエル凍結命令の発表は、同グループが今日に至るまで仮想通貨取引所のアカウントを使用しようと試み続けたことを示唆している。
Ellipticの以前の分析では、ハマス、PIJ、レバノンに本拠を置く組織ヒズボラとの関連が疑われる仮想通貨ウォレットが時々相互に取引しており、これらのグループが歴史的に同じ仮想通貨交換サービスに依存してきたことも証明されている。
暗号通貨を法定通貨に変換します。これらのグループは、イスラエルとの衝突が続く中、資金調達にますます切実になった場合、これまでの仮想通貨による資金調達の経験が、資金調達を促す可能性がある。
暗号通貨におけるテロ資金供与の特定と阻止
ハマスや地域の他のグループが現在の紛争に資金を提供するために仮想通貨の使用を再開した場合、リスクを認識することが重要となる。
これらのグループが資金調達の手段としてだけでなく、組織内の内部送金の手段としても暗号通貨を使用していることは注目に値します。
差し押さえ命令に記載されているウォレットアドレスには、間接的または部分的にテロ資金供与に関与している可能性のある両替業者やその他のサービスが含まれている場合もあります。
それにもかかわらず、仮想通貨取引所のコンプライアンスチームは、指定されたテロ組織に関連する資金を扱う潜在的なリスクに注意を払う必要があり、そのためには仮想通貨ウォレットと取引のスクリーニングを可能にするブロックチェーン分析ソリューションにアクセスする必要があります。
法執行機関の捜査官やアナリストは、既知のテロ組織に関連するウォレットを特定し、潜在的な凍結と回収措置を追求するために関連する資金の流れを追跡できる捜査ソリューションと機能にアクセスする必要もあります。
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