「JAMPの視線」No.21（2020年5月24日配信）

次世代の、挑戦する金融へ
日本資産運用基盤グループ メールマガジン【JAMPの視線】

目次
①JAMP 大原啓一の視点
②NewsPicks ダイジェスト
③メディア掲載情報
④インフォメーション

JAMP 大原啓一の視点　2020年5月24日

先週18日（月）に、弊社Webで発信させて頂いている対談企画「金融ビジネス/最前線の変革者達」の最新回として、公的保険アドバイザー協会の𡈽川尚己代表理事にお話をお聞かせ頂きました。
同協会は、家計の資産計画の策定には、まず基礎となる公的保険（年金・健康保険・介護保険・雇用保険・労災保険）が重要であり、民間の死亡・医療等保険や資産運用の提案に際しては、公的保険の保険機能や期待される受給額等の正確な把握が重要であるという問題意識を掲げており、保険・保険代理店・証券会社・IFA等のアドバイザー向けに資格試験の運営や教育を行っていらっしゃいます。弊社・日本資産運用基盤も、同協会の目指すビジョンへの共感から、私自身もそのセミナーを受講させて頂く等、以前より色々と情報交換をさせて頂く関係にあります。
今回、𡈽川代表には、足もとのコロナ禍のなか、保険代理店のアドバイザーの方々のお客様コンサルティングや保険提案が徐々にオンライン会議システムを利用したものに移行しつつあるという現状や、今後はそうした顧客接点を活用すべきだというご意見について、詳しくお話を伺いました。
まず、現状として、まだ多くの保険会社（特に日系）がオンライン会議システムを通じた保険募集を認めていないため、ここ数か月は保険提案がほぼストップしてしまっている一方、保険需要は例年の通りあるため、Webで完結するライフネット生命等を通じた保険契約が普段以上に増えているということや、一部の外資系保険会社や大手保険代理店では、オンライン会議システムを通じた保険提案を実施し始めている動きがあるようです。
また、オンライン会議システムを通じたコンサルティングの場合、実際に会っての提案と異なり、視覚・聴覚のみに頼ったコミュニケーションになるため、通常よりは提案の難易度はあがるものの、気軽に相談の予約が入れられたり、紹介者も参加しての顔合わせのアレンジをし易いなどの利点もあり、この機会に「オンラインでの対面相談」が普及し始めるのではないかという予想をお聞かせ頂きました。
特に興味深かったのが、これまでは保険代理店の営業として、お客様のアフターフォローをしても、それが紹介や他商品の提案等につながらない限り、収入に直結しないため、アドバイザーはアフターフォローに注力したがらなかったものの、最近はアフターフォローに力を入れる代理店も現れつつあり、それが運営コストが低い「オンラインでの対面相談」と組み合わさることで、より一層ハードルが下がっていくのではないかと仰っていたことです。
資産運用サービスの世界でも、これまではアフターフォロー付加価値の提供がスキームとして担保されていなかったため、サービスとしても、ビジネスとしても広がらないというボトルネックがあったところ、今後は投資一任スキームによってそれが解消されると弊社は予想していますが、「オンラインでの対面相談」という新たな顧客接点運営もまた、顧客付加価値のみならず、ビジネス利潤の確保という意味でも、資産運用アドバイスの世界を変える要素のひとつであるように改めて感じました。

News Picks ダイジェスト（2020年5月18日～2020年5月24日）

2020年5月19日
【コラム：野村が非上場企業に照準、洗練さに欠けた提案内容】
大原コメント→
野村HDの経営戦略説明資料によると、「収益性の向上と成長分野への投資」ということで、「『パブリック』から『プライベート』への拡大・強化」を戦略として掲げ、利潤を求めてリソース配賦を新たにしようとする姿勢がうかがわれます。
ただ、オルタナティブ商品・非金融サービス等への商品展開や・・・（続きを読む）
https://newspicks.com/news/4917678?ref=user_121187

2020年5月20日
【ソニー、金融事業を完全子会社化　4000億円でTOB】
大原コメント→
ソニーフィンシャルホールディングス（SFH）は、異業種発の金融グループとしては、楽天グループの金融部門等と同様に、大きな存在感を示す成功例だと認識しています。
一方、その事業子会社には、・・・（続きを読む）
https://newspicks.com/news/4916565?ref=user_121187

2020年5月22日
【地銀の有価証券運用に難しさ、リスク投資の流れに水差す】
大原コメント→
地域銀行の有価証券運用事業については、投資運用の専門家が不足している等、現場の執行部署に対する厳しい意見が多いように感じますが、実際には、・・・（続きを読む）
https://newspicks.com/news/4925858?ref=user_121187

メディア掲載情報　　　　　　　　　　

■コラム・論考寄稿
弊社代表の大原が「ファンド情報」に連載コラム第2回を寄稿しました。
「従来型資産運用ビジネスの終焉　アセットマネジメント利潤の消失は不可避なのか」
https://www.jamplatform.com/news/2020/05/18/1272/

■メディア掲載：GoodWayでのインタビュー記事掲載
金融Webメディア「GoodWay」に代表大原のインタビューが掲載されました
https://goodway.co.jp/fip/htdocs/joygk6eqm-3242

インフォメーション

■個別無料相談会
個別のご質問・ご相談会を無料で定期的に開いています。お気軽にお申し込みください。
https://www.jamplatform.com/consultation/

■メールマガジン登録
毎週日曜日22時にJAMPメールマガジン「JAMPの視線」を発信しています。
ご興味のある方は是非こちらから登録をお願い致します。
https://www.jamplatform.com/mailmag/