「JAMPの視線」No.116（2022年3月20日配信）
次世代の、挑戦する金融へ
日本資産運用基盤グループ メールマガジン【JAMPの視線】
目次
①JAMP 大原啓一の視点
②NewsPicks ダイジェスト
- 代表取締役 大原啓一
- 主任研究員 長澤敏夫
③お知らせ・ニュースリリース
④メディア掲載情報
⑤金融専門人材募集情報
⑥インフォメーション
JAMP 大原啓一の視点 2022年3月20日
前々回・前回と、3月3日にQUICKと共催したゴールベースアプローチセミナーでお話した内容の一部についてお話をさせて頂いていますが、今回も引き続きその続きとなります（なお、本セミナーの資料と録画動画を弊社HPで公開しておりますので、当日ご参加頂けなかった皆さまもご笑覧頂ければ幸いです）。
前回は、ゴールベースアプローチサービスをどのように提供するのか（How）について、これまでの投資商品の品質管理を前提とする付加価値のクオリティ担保とは異なり、今後は自行・自社のアドバイザーに依存することになるため、いかにアドバイザーの品質のばらつきを少なくし、一定水準以上に均質するかが重要になるというお話をさせて頂きました。今回は、金融機関、特にアドバイザー機関の経営や事業運営側として、この課題に対して具体的にどうすべきかについて私見を述べさせて頂きます。
この点に関しては、セミナー後のQ&Aセッションで「人材育成をしっかりしたらツール等はいらないのではないか？」という非常に良いご質問を頂きました（私的にはお伝えしたかったポイントを補足説明させて頂く機会を頂戴した「神質問」と感じています）。
このご質問の背景としては、お客様に対してアドバイザーがいかにサポートするかという「人」の付加価値を高めるということでは、突き詰めると教育・研修がカギであり、そこをしっかりすれば、シミュレーションツール等はそこまで重要ではない、無くても満足度に影響はないというお考えがあるのではないかと推察しています。
これに対して、私の考えは、基本的には仰る通りで、教育・研修が重要であることは間違いないものの、とはいえサービス品質の均質化と効率化の観点から、やはりツールの活用は必須であるというものであり、セミナーのQ&Aセッションでもそのように回答をさせて頂きました。
まず、サービス品質の均質化については、お客様へのサポートはコミュニケーションを通じての提供が主となりますが、こと資産運用に係るアドバイスということでは、資産運用額やパフォーマンス、ゴールに向けての進捗等、データ分析に係るコミュニケーションが重要となります。この点、シミュレーションツール等を用いて、それらデータ分析を可視化した状態でお客様にご提示することで、お客様の理解が容易になるという効果は非常に大きいと考えます。もちろん、口頭や紙の報告書での説明でも十分に説明が可能な話術を持つアドバイザーもいらっしゃるとは思いますが、そのアドバイザー個人でも全てのお客様に対して、全ての場面で同じように的確にコミュニケーションできるとは限りませんし、金融機関の経営や事業責任者の観点でいうと、全てのアドバイザーのコミュニケーションの水準を均質化するためにも、そのようなツールの効果は無視することができません。
また、効率性の観点でも、シミュレーションやCRM機能を有するツールの活用は不可欠と考えます。お客様と時間をかけて丁寧にコミュニケーションをすることにより、サポートのサービス付加価値を高く感じて頂くことは可能かもしれませんが、事業性・収益性の観点からは、ひとりのアドバイザーがより多くのお客様・ご家庭を担当・対応するため、そこでの時間・労力の削減は非常に重要となります。加えて、お客様との定期的もしくは随時必要に応じたアポの取得や管理等、手作業や紙を用いた管理では効率的でないばかりか、ミスが発生する等のリスクも伴います。
従って、ゴールベースアプローチサービスの提供において、「人」の付加価値が重要になっているところ、教育・研修が重要ではないかという点はその通りであると考えるものの、ボランティアではなく、対価を収受して提供する事業として運営する以上、そのサービス付加価値の均質化と事業効率性の向上もまた重要であり、車輪の両輪として、「教育・研修」に加え、「コンサルティングやアフターフォロー、CRM機能を備えたフロントツール」は不可欠であると私たちは考えています。弊社・日本資産運用基盤とQUICKがフロントソリューションのみならず、アドバイザー向け研修プログラムの開発・提供の準備を進めているのも、そのような考えに基づくものです。
News Picks ダイジェスト（代表取締役 大原啓一）
2022年3月16日
【三菱ＵＦＪ銀、融資先企業への投資事業を開始へ…４月にも専門部署】
大原のコメント→
事業者側視点ではデットのみならず、エクイティファイナンスもあわせて提案を頂けるというのは利便性が高くなると思います。
これまでメガバンクグループにはVC会社は存在していたものの、銀行支店担当者とVC担当者が一緒に提案するというのは一般的ではなかったように思いますので、銀行内でそのような機能が備わることで、より一体的になるのであれば良いように感じます。
更に、銀行系VCというと自らリードを取らないというイメージが強いですが、その辺りも今回の取組みで解消されれば、・・・（続きを読む）
https://newspicks.com/news/6821314?ref=user_121187
2022年3月16日
【大和証券、スタートアップ融資参入 ノンバンクを買収】
大原のコメント→
三菱UFJ銀行が融資先企業へ投資事業を開始するというニュースもありましたが、高い成長ポテンシャルを持つスタートアップ企業への期待感が高まり、経団連や政府も後押しする姿勢を強めるなか、デットとエクイティを両方カバーする金融サービスメニューの取り揃えの動きが進んでいるように感じます。
実際にスタートアップ企業を経営するなかで、それらを一体的に提案頂く機会はほとんどなく、物足りない気持ちは感じていますので、・・・（続きを読む）
https://newspicks.com/news/6820440?ref=user_121187
News Picks ダイジェスト（主任研究員 長澤敏夫）
2022年3月16日
【みずほ証券、営業員と顧客マッチング 強みとニーズ分析】
長澤のコメント→
AIを使った営業員と顧客のマッチングを始めるということですが、面白い試みだと思います。顧客宛の提案については、AIで最適な金融商品を複数提案する機能を始動するということですが、従前はどこの金融機関でも、他の顧客に売れたという営業員の成功体験に基づいて提案が属人的になっているとか、・・・（続きを読む）
https://newspicks.com/news/6821822?ref=user_6551307
お知らせ・ニュースリリース
■第三者割当増資のお知らせ
弊社は、QUICK及び東京センチュリーを引受先とする第三者割当増資を実施し、約2.6億円の資金を調達しました。
https://www.jamplatform.com/news/2022/03/14/2887/
■ゴールベースアプローチセミナーの資料・動画の共有
3月3日にQUICKとともに開催した「ゴールベースアプローチセミナー〜資産運用アドバイス新時代〜」の資料・動画を弊社HPで共有させて頂いております。
当日ご参加頂けなかった皆さまにもご視聴頂ければ幸いに存じます。
https://www.jamplatform.com/news/2022/03/11/2904/
メディア掲載情報
■コラム寄稿：ニッキン投信へのコラム寄稿
代表の大原が「ニッキン投信情報」に匿名コラムを寄稿しました。
「提言 低コストファンド隆盛の現状を憂う」
https://www.jamplatform.com/news/2022/03/14/2914/
金融専門人材募集情報
日本資産運用基盤グループが採用をご支援している金融機関の人材募集情報です
１）大手外資系金融機関 - RM部門マネージャー／想定～2,000万円（賞与別途）
https://www.jamplatform.com/hr/job/2897/
２）大手外資系金融機関 - 新規ビジネス企画マネージャー／想定～2,000万円（賞与別途）
https://www.jamplatform.com/hr/job/2936/
３）大手資産運用会社 - 人事マネージャー／800~1,200万円
https://www.jamplatform.com/hr/job/2663/
４）マルチアセットの運用業務 - チーフファンドマネージャー／前職を考慮して検討
https://www.jamplatform.com/hr/job/2665/
５）大手コンサルティングファーム - リスクアドバイザリーコンサルタント／~1,500万円
https://www.jamplatform.com/hr/job/2599/
６）大手生命保険会社 - 運用部門マネージャー／~1,400万円
https://www.jamplatform.com/hr/job/2569/
７）日系金融機関 - セールスマーケティングマネージャー／前職を考慮して検討
https://www.jamplatform.com/hr/job/2884/
８）大手日系金融機関 - ストラクチャードファイナンス（営業）業務／想定~2,000万円（賞与別途）
https://www.jamplatform.com/hr/job/2840/
９）金融機関経験者を求める大手事業法人 - 経理部長／想定~1,800万円（賞与別途）
https://www.jamplatform.com/hr/job/2864/
１０）大手外資系金融機関 - グローバルRMマネージャー／想定~3,000万円（賞与別途）
https://www.jamplatform.com/hr/job/2763/
ここに掲載している情報以外にも多くの人材採用ご支援をさせて頂いています
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インフォメーション
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