Invest - Asset Allocation 2024/02/26

投資 - 資產配置 2024/02/26

目前配置狀態 - Cash 4.5% + Stock 95.5%

• Stock 細部分類為(*LT means "Long Term"):

  • LT-ETF: 放置退休提領用, 追求大盤報酬.

  • LT-Dividend: 現金流用, 追求月/季/年的穩定現金流入.

  • LT- Growth: 成長股, 分為美股(USD)與台股(TWD), 在可承擔風險下追求較大報酬

  • Speculation: 投機用, 小型股或其他投資商品

  • CASH: 現金

LT-ETF的配置策略:
VWRA 70%+VOO&VUSD 15% + SMH&SMH.L 5% + JPGL 10%
每季以投入資金方式來進行再平衡.
**S&P 500為VOO(美股)與VUSD(英股),
**半導體ETF為SMH(美股)與SMH.L(英股)

LT-ETF 規劃的歷程上,
有這樣的搭配的原因來自於: 
對於非美國投資人來說, 投資英股ETF有稅務上的優勢,
故一剛開始為VWRA, 後來加入因子投資的JPGL做搭配,
接著因為使用的複委託A券商有美股定期定額的優惠, 想說做個自動定期的機制, 加入了VOO.
複委託B券商推出了取消低消費用, 想說買S&P 500英股, 選擇了VUSD(因為現金流, 以及再平衡上的難易上, 而非選擇累積型S&P 500的CSPX)
最後因為最近半導體大好, 看好會持續, 故增加了SMH與SMH.L, 至於為什麼兩個都買, 其實沒想太多, 一剛開始SMH.L買了之後, 想說也增加點SMH好了.
(兩者的持股比例上有差異)

補充: 這些ETF英股相較美股上, 流動性會較差, ask & bid也會差比較大, 常說的溢價.