![見出し画像](https://assets.st-note.com/production/uploads/images/52555070/rectangle_large_type_2_6413f4ec83f45504fbaadc32dc86b07a.png?width=1200)
【徹底解説】知識“0”でもわかる「つみたてNISA」の話
\\おとなが学ぶ「お金の授業」//
どもっ!
itokenです(^^)
本日の授業は
『つみたてNISA』
資産運用の話ですね。
資産運用における
あなたの悩みや不安はなんですか?
(つみたてNISAって聞いたことはあるけど、僕・私にもできるのかな〜)
(わからないし、投資だし)
(なんだか恐いし、難しそう......)
こう考える人も少なくないのでしょうか?
「投資初心者が真っ先に使うべき制度」を
知識“0”でもわかるように徹底解説します。
本記事でわかること
・投資における税金の基本情報
・つみたてNISAの“いろは”
最後まで読むことで
巷で話題の『つみたてNISA』について
理解できちゃいます!
『つみたてNISA・iDeCo』【徹底解説】
〜投資初心者が真っ先に使うべき制度〜
投資にも税金がかかる!?
つみたてNISA・iDeCoの説明をする前に
“たった一つ”
抑えておきたいことがあります。
『投資で得た利益に対して税金がかかる』
その数字はナント20%!!
(厳密には20.315%)←0.315%は特別復興税
仮に
100万円の投資元本を運用し、10%のお金を増やすことができた。
100万円+10%(10万円)=110万円 だね。
「投資で得た利益に対して税金がかかる」
↓
10万円に対し、20%の税金=2万円が課税に!
(そんなの知ってるよ!) ならOK
(へぇ〜、そうなんだ〜) なら覚えてね。
これを知っておくと
つみたてNISAの説明がしやすくなるので
はじめに、抑えておきました。
〓〓〓〓〓〓〓〓
つみたてNISAの“いろは”
『つみたてNISA』
制度名
【少額投資非課税制度】
制度名を分解するとわかりやすい
「少額投資」 =少しづつ積みたてる
「非課税制度」 =税金がかからない
↑明らかに健全、始めやすそうでしょ?
細かな内容を見ていきましょう。
[概要]
①日本在住の20歳以上であれば利用できる
②積み立て期間は最大20年
③年間の積み立て限度額は40万円まで
④積み立て期間中の運用益が非課税
⑤ラインナップ商品は金融庁が厳選したもの
投資元本の最大は「800万円」となります。
・・・(°▽°)//
(は、はっぴゃくまん......って、、、)
(ムリだよ〜)
まとまった額をみると、ウゲェってなるよね。
だから
分割しようね!ってこと。
それが『“つみたて”NISA』なんです。
800万円とはいっても、
年間の積み立て限度額は40万円だったよね?
40万円を12ヶ月で割ると「3.3万円/月」
“毎月3.3万円を20年間積み立てて800万円”
これだったらいけそうじゃない?
ウゲェっ、を解消したところで
「つみたてNISA」の最大のメリット
『運用益が非課税』について
20年間に渡り投資元本800万円を利回り5%で運用すると“1245万円”になるんです。
つまり「445万円増えた」って事になる。
※利回り5%は、かなり現実的な数字
『投資で得た利益に対して税金がかかる』
覚えているでしょうか?
通常、運用益445万円に対して20%の税金がかかります。
(445万円×20%=89万円)←89万円が税金
「つみたてNISA」という制度を使うだけで運用益が非課税になる。
合法的に89万円もの税金を
払わなくて済む、ってワケ。。
“非課税”
いい響きですよねぇ(^^)
それでも・・・
“投資”って
ギャンブルみたいなイメージがあるし
初心者は獲物、狩られる側、みたいな......
このマインドブロックが足をすくめる
なので、
少額投資
非課税
金融庁が厳選する商品から選ぶ
↑(ぼったくりファンドの可能性が低い)
投資家の第一歩には最適な制度
『つみたてNISA』
投資初心者が真っ先に使うべき制度なのだ。
(なるほど、つみたてNISAね。)
(中身がわかったぞ)
(よし、やってみよう!)
・・・で???
つみたてNISAとやらは、どうやるの?
「証券口座」が必要になってきます
本記事では
『楽天証券』で始める事を推します。
楽天証券は、
・手数料が業界最安クラス
・使い勝手もバツグン
・良質な商品を幅広く取り扱っている
・楽天ポイントも現金扱いで投資できる
新規口座開設数No.1
文句なしのオススメ証券会社です(^^)
〜手順は超カンタン〜
①証券口座を開設
②NISA口座を開設
③銘柄選び・積み立て金額設定
↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
つみたてNISAスタート
口座開設は無料なので
サクッと開設しちゃいましょう
口座開設については
「楽天証券 口座開設」で検索🔎
画面に従っていけば簡単に開設できます。
「銘柄選び」については、
少しだけ勉強が必要ですね。
〓〓〓〓〓〓〓〓
まとめ
投資で得た利益には、税金がかかる
『つみたてNISA』という制度を利用すれば
運用益が非課税になる
積み立て限度額も設定されていて健全
まずは、
証券口座の開設←もちろん無料
国が用意してくれた『つみたてNISA』
この素晴らしい“箱”で
自分の資産を作っていきましょうね!
(理解+行動)にこそ、意味があります。
“0から1へ”
行動していきましょう!!
貴重な時間を下さってありがとう!
最後までのお付き合い、感謝します\(^^)
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか?