中小型株に投資するメリット・デメリットは？

中小型株に投資するメリット・デメリットは？投資のプロ厳選ファンドも5つ紹介 | 投資信託ニュース | 未来がもっと楽しみになる金融・投資メディア「HEDGE GUIDE」

中小型株ファンドは、高成長企業への投資機会を提供し、以下のようなメリットがあります。

1. 成長ポテンシャル: 中小型企業は革新的な技術やビジネスモデルを導入する余地が大きく、市場シェア拡大の可能性が高いため、大型株に比べて高い成長ポテンシャルがあります。

2. 割安な株価: 中小型株はアナリストのカバー率が低く、適正な評価を受けていない場合があるため、投資家は割安な価格で購入できる可能性があります。

3. 高いリターンの可能性: 中小型株は株価の変動幅が大きいため、投資リスクは高くなりますが、その分、高いリターンを得られる可能性もあります。

4. 分散投資の効果: 中小型株は大型株とは異なる値動きをすることが多いため、ポートフォリオに中小型株を組み入れることで分散投資の効果が期待できます。

中小型株ファンドのメリットは主に3つあります。

1. 分散投資によるリスク軽減: 中小型株ファンドは複数の銘柄に分散投資するため、直接投資に比べてリスクを軽減できます。

2. プロの目利きによる銘柄選定: プロのファンドマネージャーが分析と銘柄選定を担当し、投資家のために有望な中小型株を選び出します。

3. 少額から投資可能: 中小型株ファンドは少額からの投資が可能で、中小型株への投資の門戸を広げ、投資リスクを限定的にできます。

中小型株ファンドの注意点として、アクティブファンドはコストが高い傾向があるため、NISA口座での非課税メリットを最大化するためにはインデックスファンドを選ぶべきという意見があります。しかし、中小型株ファンドの中には、長期的に見て大型株を上回るリターンを出しているものもあります。中小型株ファンドをポートフォリオに組み入れる場合は、全体の約10～20%程度に抑えるのが適切でしょう。

最後に、投資のプロが厳選した5つの中小型株ファンドを紹介します。日本次世代経営者ファンド（愛称: 情熱列島）、日本新興成長企業株ファンド（新進気鋭）、新光日本小型株ファンド（風物語）、ドイチェ・ジャパン・グロース・オープン（愛称: 咸臨丸）、SBI中小型成長株ファンド ジェイネクスト（年2回決算型）です。中小型株ファンドは、ポートフォリオに組み入れることで、投資家が中小型株の成長性を享受し、リスクを分散させる機会を提供します。