通販詐欺との戦い 後編　警察署へ,銀行に連絡,終戦

下記記事の後編です。

毎日のように督促のメールを送りましたが、なしのつぶて。電話をかけると呼び出し音は鳴るものの誰も出ないので、次のステップ「内容証明送付」に進みます。(ぷんすか)

内容証明のポイント

代金の返還請求をしたことの証拠・記録を残すため、内容証明郵便で文書・請求書を送ります。内容証明郵便をざくっと説明すると、
３通の全く同じ文書を相手、自分、郵便局(※１)に残し、いつこの文書が配達されたか証明(※２)できる
ものです。(端折っているので、詳細は調べてください。)
※１　ネットで完結するｅ内容証明(電子内容証明)もあります。
※２　内容の正しさを証明するものではありません。

これが相手に届くことで、プレッシャーを与え、返金に応じさせやすくなる効果も期待できます。一方、相手が逆上するケースもない訳ではないので、送付は自己責任でお願いします。

インターネットで「通販詐欺　内容証明　文例」のようなキーワードで検索すると参考になりそうなWebサイトは簡単に見つかります。内容証明を書くには人生で２度目(１回目の話は後日)ですが、複数のサイトを参考にさせてもらった上で、下記をポイントと考えて記載しました。

・事実を時系列に
・相手が誠実に対応していないこと
・契約解除の通知
・代金の返還要求
・刑事告訴の可能性
・返還期限
・返還先

これを踏まえて記載した内容証明がこれ ↓

複数の文例を参考に作成したものです。よかったら再利用してください。「ご通知」はセンタリング、「草々」は右寄せです。

ご通知
前略　私は、令和4年9月20日、インターネット通販サイト「■■■」にて、貴社ご出品にかかるスマートフォン（POCO X3 GT 8GB/128GB 白 新品未開封品・Xiaomi製。以下「本件商品」と言います。）を金18,928円(税込)にて発注し、その後、貴社■木■紀■氏(メールアドレス ■■■@■■■.work)の指示に従い、本件商品の代金を同日、貴社ご指定の銀行口座に振り込む方法にてお支払いしました。
貴社とのお約束によると、貴社は私による代金支払確認後24時間以内に本件商品を発送し、私に対し、その引き渡しをすることになっていましたが、貴社は本件商品の発送を行っておりません。私は再三にわたって本件商品の引き渡しを請求いたしましたが、貴社はまったく応じず、メールへの返信さえしていない状況です。
こうした貴社のご対応は、民事上の債務不履行になることはもちろん、刑法上の詐欺罪（刑法246条1項）に該当する可能性もある悪質なものです。
そこで、私は、本書面をもって、貴社との本件商品の売買契約を解除します。
つきましては、本書到着後1週間以内に、私が本件商品の代金としてお支払いしました金18,928円のご返還をいただけますよう請求しますので、上記金額を、下記の私名義の口座宛に送金する方法にてお支払い下さい。
万一上記期間内にご返金を頂けない場合、詐欺罪（刑法246条1項）にもとづく刑事告訴や民事訴訟等の厳重な法的措置をとる可能性がありますので、予めご了承下さい。
草々
【振込先】
■■■銀行 ■■■支店
口座の種類 普通預金
口座番号 ■■■■■■■
口座名義人 ■■■■■■

ここまで頑張って書いたのですが、Webサイトによっては、
「まず、警察へ」
「警察が、内容証明郵便を証拠として取り扱う。」
との記載もあったので、発送前に警察署へ行き、どのようにアクションをとるのが正解か相談することにしました。

10/8 地元警察署で刑事さんにご相談

警察署で説明しやすいように保全しておいた証拠となりそうなものを印刷していきました。

• 詐欺HP(トップページ、商品、会社説明)

• メール(先方の振込先連絡から最後の督促まで)

• 発送前の内容証明文書

土曜日の17時と言う非常に迷惑な日時に訪問したのですが、警察署の刑事さんは、非常に丁寧に応対をしてくださいました。

取調室？
被疑者ではありません。

所要時間は約30分。
新たに知ったことは、以下の通りです。

●被害者救済法で警察はすぐに口座を凍結して、残高を被害者で按分することができる。一日も早い届け出が必要
→ 土曜日の17時過ぎにもかかわらず、刑事さんがＭＳ銀行に連絡をして口座を確認したところ、「9/21に凍結済み＝他の被害届け出が既に出ている」であることが判明。

●個人名の口座は、おそらく多重債務者のような人が売ったもの

●内容証明送付は、十中八九無駄。追加費用がかけて送付すべきかは、検討要。

●銀行の専用窓口に電話をかけて、返還を依頼すること。

●相手は、ほとんどケースで分からない。中国は規制が厳しくなっていて、最近は中東が多い。アジアは、インドネシアとタイ。

●ネット詐欺の相談は、今日３件目
ハーレーのパーツ通常６万円が２万円。
５万円未満は、「つい安易にクリックしてしまう価格帯」

●持参した印刷物は、事件資料として警察署預かり

10/11 銀行に電話連絡

週明けにＭＳ銀行の「振り込め詐欺資金返還ホットライン」に電話しました。
が、
朝一番の９時からかけたものの「回線が混雑しています」かメッセージも流れずにつながらない状態が続きました。（詐欺って多いんだなぁ。)
断続的にかけ直し、11:45に98回目のコールでやっとつながりました。
週末明けの午前中から銀行担当者の声が疲れているのが気になりつつ、ヒアリングされた主な点は次の通り。
・電話は初めてか
・振り込んだ回数
・振込先口座の支店名、口座番号、名義人名
・振込み金額
・私の郵便番号、住所、携帯電話番号

口座等を確認の上で、明日、電話連絡をしてくださるとのこと。

10/12 銀行から電話連絡

12:30頃に銀行から電話連絡がありました。
伝達された内容は、以下の通り。

振り込んだ口座は、警察からの要請で凍結済み。
残高は467,258円 (意外にまあまあ残っていた)
書面を送るので、返送してほしい。
・届出用紙
・本人確認
・振込が分かる明細

他の被害者の金額で按分して返金される。

いくら戻ってくるか分かりませんが、上記の届出書面返送以外にできることはなくなりました。

多少なりともお金が返還されたら、noteで報告します。

二度とネット詐欺に遭わない教訓

刑事さんに聞いたポイント
・大手サイト以外は詐欺だと思うこと。
　＝これで完結しそう。
・口座名義が個人名は詐欺
・詐欺業者は、代引き不可

「言われてみれば、当たり前なことばかり」とあらためて自分の落ち度に落胆しました。
高らかに「徹底抗戦」を宣言しましたが、できることは一旦ここで打ち止めです。orz

さいごに

ネット通販は便利ですが、騙してやろうと考えている悪人が紛れているのも事実と思い知りました。
みなさんもどうぞお気をつけて。