【つみたてNISA】口座開設編

【つみたてNISA】を始めようと思い、本や動画を見たけれど　
「情報が多すぎてよく分からない」って方に、すごく ”シンプル” に
自分なりにまとめたので参考にして頂けたら嬉しいです。

◆証券口座の口座開設

まず【つみたてNISA】を始めるには、証券口座を開設する必要があります。

どこの証券口座にしたらいいか？

👇

結論！　「楽天証券」　をオススメします！

理由：
・取り扱いファンド数が多い

・購入時のポイント還元がある

・楽天ポイントで投資できる

・楽天銀行との連携 (マネーブリッジ) がお得

・日経新聞 (ispeed) が無料で読める

・取引手数料が業界最安水準

・何より「楽天」になじみがある(笑)

ではまず、「楽天証券」のサイトを開いてください。

・下の画像の赤の丸印　「NISA     つみたてNISA」　をクリックします。

☟

・下の画面　真ん中の「つみたてNISA」　をクリックして
　「いますぐ口座開設」へ進めて下さい。

・楽天会員に登録済みの方は、ログインして頂いて
　まだの方は、会員登録して下さい。（すぐに出来ます）

☟

・登録した　”メール”宛てに送られてきた　URLをクリックして、
　「本人確認」をしていきます。

☟

・「オンライン」でも「郵送」でもどちらでも出来ますが、

★証券口座を開設するには、「マイナンバーカード」の登録が必要です★

これは、楽天証券に限った事ではありません。　

・証券口座を開設する時は、「総合口座」と「つみたてNISA」を同時に申し込んで下さい。

★疑問：　なぜ、「総合口座」も申し込まなくてはいけないの？
↓

理由：「つみたてNISA」の非課税期間（20年）が終了すると
　自動的に総合口座（課税口座）に商品が移行されるため。

☟

・総合口座には　「一般口座」と「特定口座」　がありますが、
「特定口座」の（源泉徴収あり）　がオススメです！

↓

理由：「一般口座」は、年間取引報告書を自分で作成して　自分で確定申告しなければいけない。

「特定口座」は、年間取引報告書は　証券会社が作成してくれるのですが、

（源泉徴収あり）は、　自分で確定申告しなくてもよい。
（源泉徴収なし）だと　自分で確定申告しなければならない。

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・それと、追加サービスの選択で　同時に「楽天銀行」の申し込みも
　しておきましょう！

・「楽天銀行の口座」も開設して、「楽天証券」と連携 (マネーブリッジ）させると、色々と　特典や　便利な事があるのでやっておきましょう！

その詳細は、また次回にでも説明したいと思います！

・ちなみに総合口座（特定口座）は、オンラインで　一週間程度で
　開設できますが、

「つみたてNISA口座」は、送られてきた書類を郵送する必要があり、
　開設まで　一ヶ月程度かかります。

待ってる間に、どのファンドに投資しようか　など
ゆっくり考えるのもいいですね。

以上：一歩　進むには　大きな決断や　勇気が必要ですが
　　　半歩　ぐらい進んでみるだけでも、また少し違った
景色が見えるので、前に進んでみましょう！