新NISAのクレカ積立を10万に変更したら失敗した話
はじめに
SBI証券のクレカ積立の限度額が5万円から10万円に変更されたので、設定を変更しました。
・つみたてNISA クレカ 5万 → 10万
・つみたてNISA 現金 5万 → 0万
4月分のつみたて額がおかしい
設定変更をした結果、4月分のつみたて額が5万のみになっていました。
3月下旬にクレカと現金の両方の設定変更をしましたが、クレカの上限引き上げは5月分からでしたので4月分は影響を受けず、現金のつみたて5万キャンセルは4月分から影響を受けるという罠にはまりました。
どうやって取り戻すか
このままだと年間のつみたて投資枠の消化が120万ではなく115万円になってしまうのでボーナス月設定を利用することにしました。
やりたいのは「現金でボーナス月に5万円、毎月0円」ですが、毎月の金額0円は指定できない模様。
やむを得ず「現金でボーナス月に5万円、毎月100円」に変更。
この「現金で毎月100円」によりつみたてNISA枠上限にひっかかるため、クレカ積立を10万円から99900円に減らすという苦肉の策。
5月頭にうまく買い付けできていることが確認できたらにクレカのみ10万円に戻したいと思います。つまらない失敗で手間をかけたという話でした。
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