【シミュレーション】一括投資と積立て投資による最終資産額の差とメンタルについて

こんにちわ。インデックス投資をする場合
一括投資と積立て投資だと、資産がどれくらい違うかをシミュレーションしてみました。

条件1
20年運用するが、投資開始時に1000万円一括投資。しかし、その後追加投資はなし。

条件2
20年運用するが、毎月4.1667万円ずつ積立て投資。

どちらも、資金は1000万円のみで、運用は、5％にて運用できたと仮定。

条件1
2712600円

条件2
1712000円

差額はなんと、約1000万円。

一括投資の方が将来値上がりが期待できる場合は、やはり、投資効率が高い。これは誰でも予想できますね。

しかし、これをできる人は意外と少ないと思います。

条件1は、もしこの後すぐにITショックのような大暴落が来ると、米国株だと、過去の事例では、50％ぐらい暴落します、つまり、価値が500万円ぐらいになります。

この時、メンタルがもつでしょうか⁉️

やはり慣れていない人は狼狽売りをしてしまう可能性があります。

なので、まずは

少額で株式の値動きに慣れる期間が必ず必要です

10万円投資してみて、時には12万円に、時には、8万円になった時にメンタルがどうなったでしょうか⁉️

そわそわしてたまらないなら、やはり、攻めすぎです。
安全性の高い資産を増やす必要があります(現金や債券など)

しかし、ある一定期間値動きに晒されると、段々と値動きに慣れてくる方もいます。

自分のメンタルを必ず確認してから、投資をしましょう！