【2023/01/03】積立投資の裏側（VOO)
チャート
意思決定
買うための判断材料
MACDが上昇クロスになり、トレンドが転換（下落→上昇）
買いのボリュームも直近と比べて大きく、買いの勢いも良い。
月初の定期購入機会として、購入OKと判断。
注文内容
SBI証券で2株成り行き
平均約定単価は353.2500ドル（92,784 円）
考えたこと
毎月の平均積立金額が20万円を想定しており、半分弱を使用
2023年は国債を買うチャンス
TLTはMACDが上昇クロスにまもなく転換しそうなので、TLTを買う現金を残しておく。
国債は資産の10〜15％を目安としているのですが、国債を買うチャンスなので、毎月の積立金額の30％（約3万円）を使って、TLTを買う予定。
今月の投資状況
毎月の投資資金：20万円
残額：11万円
20万円-9万円（VOO）＝11万円
以下、わたしの投資判断基準です。
読者のあなたが上記の意思決定をすぐに理解できるように、毎回の記事に記載いたします。
投資のトリガー
下記の条件に該当するときに、投資をする目安としています。
必須条件に該当することが、投資を実行するための絶対条件。
投資判断時期に、必須条件が該当しない場合、何も投資せずに次回の機会まで何もせずに、現金を貯めておきます。
任意条件に該当した場合、スポットでの買いを検討します。
これまでのテクニカル分析および経験から、任意条件に該当すると、価格の底値付近を表しています。
「必ず買う」とは限りませんが、投資判断はします。
積立投資の買い：条件
MACD：ゴールデンクロス（青が赤を上に突き抜ける、クロスする）
◆MACDについて
MACDの青線が上昇時に、赤線を突き抜けた場合、上昇トレンドを示すと言われています。
つまり、上昇にクロスした場合、『買い』の投資タイミングとしてOK。
逆に、クロスしていない場合、『今後も下落は続く』を意味しており、買いません。
◆MACDの設定
短期EMAを8日間、長期EMAを18日間、シグナルを6日間に設定。
つまり、トレンドを少し早めにキャッチするようにしています。年単位の長期投資のため、だまし（＝トレンドが外れる）があったとしても、受け入れるようにしています。
なお、一般的な設定は、短期EMAを12日間、長期EMAを26日間、シグナルを9日間です。ただし、高橋ダンさんを参考に、各種の設定を上記のようにしています。
下記のチャートをみると、ゴールデンクロスがいくつか確認できます。
必ずではありませんが、ゴールデンクロスの後は上昇トレンドに転換しています。
青が赤を下に突き抜けるときはデッドクロスといわれ、下落トレンドに転換します。デッドクロスもいつくか確認でき、下落トレンドに転換していることがわかるかと思います。
デッドクロスのときは、何も買わずに待ちます。
スポット買い：条件
恐怖（VIX）指数：30以上
RSI：30未満
◆VIX指数について
投資家の心理状態を表す指標といわれています。
指数が高いほど、株価や通貨の値動きが激しく、不安定な状態。
10〜20：平常
30超：警戒
40超：パニック
2021〜2022年、30を超える機会は数回ありましたが、40超はありませんでした。2020年のコロナショックの時は、40を超え、80超まで到達。
40超は数年に何回かあり、80超は10年に1回という感じです。なお、コロナショック前の80超は、2008年のリーマンショックのときだったと記憶しています。
◆VIX指数の30以上の根拠
下記のように底値付近と解釈できるからです。
30超＝警戒状態
投資家が下落に怯えている（恐怖）
下落が怖くなって、投資家は金融資産を売った
安くなった株式などの買いを狙う投資家が増えている
つまり、底値付近
2022年のS&P500のチャートを例に見てみると、VIX指数が30を超えた時（グラフの真ん中の青線が赤線に変わっているポイント）が、おおむね直近の底値であり、その後MACDがゴールデンクロスしていることがわかります。
◆RSIとは
『勢い』を表しています。
RSIが高い（70〜80）＝買われ過ぎ
RSIが低い（20〜30）＝売られ過ぎ
0〜100で表示され、一定期間でどれだけ買い・売りがあったかを示します。
簡単な例ですと、10日を期間としたとき、価格上昇が7日、価格下落が3日の場合、RSIは70。
◆RSIの30未満の根拠
下記のように底値付近と解釈できるからです。
30未満＝売られすぎ
多くの投資家が売り終わった
下落の勢いが落ちる
つまり、底値付近
2022年の9月下旬にRSIが30を下回っています（グラフの真ん中、紫の線が30を示す点線を下回る）。値動きをみると、ほぼ底値です。
なお、先ほど説明したVIX指数をグラフ下段に示しています。9月下旬はRSIが30未満、かつVIX指数は30超でした。
このような状態になれば、わたしはスポット買いをするでしょう。
投資判断時期
毎月の月初と中旬（積立投資）
スポット買いの条件が該当したとき
ドルコスト平均法を採用しているため、毎月の月初（おもに最初の週末）に積立投資の意思決定をしています。
条件に合致しないときは、条件に合致するまで買わずに待ちます。
スポット買いの条件のいずれが1つが該当したとき、意思決定をしています。毎回、必ず買うとは限りません。買わなかった場合も、記録として記事を作成します。
買うだけではなく、「なぜ買わなかったのか」も有益な情報になると思います。
投資ツール
TradingView
無料で世界中の金融資産のチャートを確認できます。
株価、為替、暗号資産、コモディティ（金など）
CNN Fear and Greed
市場が恐怖と強欲のどちらになっているかを確認できます。
下落が続くと恐怖。
上昇が続くと強欲。
恐怖が強いと、多くの投資家は買いたがらない状況ですので、底値付近と解釈できます。
一方、強欲が強いと多くの投資家が買い過ぎている状況ですので、ピークに達し、そろそろ下落するかもしれないと解釈できます。
Crypto Fear & Greed Index
暗号資産の恐怖と強欲指数。
使い方は、1つ上のCNNと同じ。
TRADING ECONOMICS
各国のイベントがカレンダーとして表示されています。
英語なのですが、世界中の状況がサクッと確認できます。
FOREX：経済指標カレンダー
各国のイベントが日本語で表示されています。
加えて、どのイベントが重要かも色（赤、黄、青）で表示。
最初は、このカレンダーで確認することをオススメ。
macrotrends
S＆P500の過去のデータを確認できます。
何年に、何％の値動きがあったかすぐに理解できます。
CNBC
米国のニュースがサクッと確認できます。
英語ではありますが、記事の内容は一般人向けなので、簡単に書いてあります。
Portfolio Visualizer
過去の値動きを使って、「どんなポートフォリオだといくらぐらいの損益の結果を辿ったか」を確認できます。
分散投資を考える上で、必須のツールです。
CoinMarketCap
暗号資産の時価総額ランキングと、直近1時間、24時間、7日間の値動きが確認できます。
CoinDesk
暗号資産の世界的なニュースサイトです。
少し難しいですが、1日で20％以上の値動きがあったときは、このサイトで確認しています。
CoinDesk JAPAN
CoinDeskの日本語サイトです。
急がない場合は、このサイトでチェックします。
免責事項
当記事は、有価証券への投資を勧誘することを目的としておらず、また何らかの保証・約束をするものではありません。株価の変動や法律の改定などで、最新情報と異なる内容が含まれる可能性があります。 投資に関する意思決定は、すべて読者様ご自身のご判断において、行っていただきますようお願い申し上げます。
ご覧いただき、誠にありがとうございました。
少しでも、参考になれば幸いです。
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