akihiko
仕事の価値観を伝えたいと思って書いています。
投資家向けではなく一般人向けの大切な情報を。初心者～中級者向け。
相続税対策・遺産分割対策はもちろん。贈与を受けている方向けの情報も。
保険の必要性は、社会保障や個人の状況次第で大幅に変わります。 個人が一番損しやすい分野なのでぜひ学んでほしい。
税理士よりもわかりやすく。知っておきたい税についての知識。
人はしばしば「成果」や「成功」という目に見える結果に目を奪われがちです。もちろん、結果を出すことは重要であり、多くの場合、それが評価に直結します。しかし、結果だけを追い求めるあまり、長期的な成長や安定した成果を生むための「土台」を見失ってしまうことがあります。ここで言う「土台」とは、その人のものの見方や在り方、さらには人生に対するスタンスです。 私は普段、お金の相談、法人の採用や人材育成、個人の人生相談など、多岐にわたる相談に応じています。ときには手を動かし、一緒に問題を解
「父が認知症の診断を受けたけど、相続手続きはどうなるんだろう？」 「相続人が認知症だと、普通の手続きと違うの？」 「周りに相談できないから、困っている…」 そんな不安や疑問を抱えている方へ、この記事では“認知症の相続人がいる場合の相続手続き”についてわかりやすく解説します。今後のために、ぜひ参考にしてください。 相続人が認知症になった場合、どういう問題が起こるのか？「相続人が認知症になった場合、相続手続きはどのように進めればいいのか？」という不安を持つ方は多いです。認知症
「扶養の範囲内で働く」という選択肢が当たり前だった時代は終わりつつあります。多くの女性が、扶養の壁を越えて働くことに魅力を感じ始めています。今回は、そのメリットを３つご紹介します。社会保障、経済的な余裕、そして人生の豊かさ。特に最後のメリットは、私自身も強く実感している部分なので、ぜひ最後まで読んでみてください！ メリット1：いざという時の安心！手厚くなる社会保障 扶養の壁を越えて働く大きなメリットの一つは、社会保障が手厚くなることです。国民年金だけでなく、厚生年金にも加
私たちは、とかく自分と他者、自分と世界を分けて考えがちです。しかし、少し立ち止まって考えてみると、私たちを取り巻くすべては、まるで鏡のように私たちの心を映し出し、そして、複雑に絡み合い、影響し合っているのではないでしょうか。 身近な人間関係を考えてみてください。笑顔で話しかければ、相手も笑顔で返してくれます。逆に、怒鳴りつければ、相手も怒って睨み返してくるでしょう。これは、まるで私たちの心が相手にそのまま反射しているかのようです。親子、夫婦、友人、隣人…あらゆる人間関係にお
最近の相場の乱高下、大変だったのではないでしょうか。特に、ここ数年で投資を始めて「楽勝！」と思っていた方々にとっては、厳しい経験だったかもしれません。 「保険なんかいらない」は本当？ ここで、もう一歩踏み込んで考えてみましょう。 「保険なんかいらない。その分も投資に回せば良い」 こんな声を聞いたことはありませんか？確かに、投資で大きなリターンを得られる可能性はあります。しかし、この考え方には大きな落とし穴があります。 見落とされがちな重要な視点 多くの人が見落とし
「ターゲットにしたでしょ？笑」 先日、知人に会って、その友達を紹介された時のこと。挨拶を交わした瞬間、知人がそう言ってきた。 その瞬間、怒りが込み上げてきた。 それは、悲しみと深く傷ついた気持ちが入り混じった、複雑な怒りだった。 たった一言で、自分の仕事への誇りや、築き上げてきた信頼関係が踏みにじられたような気がした。 私は相続コンサルタントをしている。 もともと生命保険の仕事で全年齢を対象にしていたが、今は相続の案件に絞っている、という表現の方が良いかもしれない。
先日、友人との会話で耳を疑うような話を聞いてしまいました。 「うちの保険屋さんって本当に便利なんだよね。保険の相談はもちろん、確定申告書も書いてくれるし、すごく助かってるんだ」 えっ、ちょっと待って。保険屋さんが確定申告書を書いている？これって大丈夫なの？ 実は、この何気ない会話の中に、法律違反が潜んでいるんです。 でも、こういったケースって、案外珍しくないかもしれません。今回は、みなさんの身近にいるファイナンシャルプランナー（FP）や保険屋さんの業務の裏側、そして知っ
1. はじめに保険に加入する理由は人それぞれですが、意外と多いのが「付き合い」や「担当者が好きだから」といった理由です。知人や友人が保険の営業を始めたから加入したり、親切で熱心な営業担当者に好感を持って契約したりするケースも少なくありません。 しかし、こうした理由での加入には大きな問題があります。なぜなら、保険の本質は「あなたを守ること」にあり、人間関係や好感度とは本来無関係だからです。商品選びを間違えれば、長期にわたって高額な保険料を支払い続けることになりかねません。さら
あなたは夜、ふと天井を見上げながら考えたことはありませんか？ 「このまま今の人生でいいのだろうか」 「将来、本当にやりたいことができるのだろうか」 「お金のことを考えると、なんだか不安で...」 そんな風に考えたことがある方は、決して少なくありません。 お金の話は難しく感じるし、どこに相談したらいいのかもわからない。ネットで調べても、「ふーん、なるほど」となって、おしまい。 自分の人生とどう結びつくのか、さっぱりイメージできない。 数字やグラフばかりで、考えることをやめてし
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのakihikoです。 相続は大切な家族の思い出や財産を次世代に引き継ぐ大事なプロセスです。しかし、その過程で発生する相続税の負担を減らすための賢い遺産分割のコツを知っておくことは重要です。今回は、相続税の負担を軽減するための3つのポイントをお伝えします。相続税対策をしなければいけないなという方は、まずはここから知ると良いかもしれません。 第1のポイント: 自宅を誰に相続させるか
"保険屋さん"と聞くと、多くの人が身構えてしまいます。以前に保険屋さんからの営業で嫌な思いをした方もいるでしょうし、体験がないにも関わらずイメージで警戒心を抱く方もいるでしょう。このコラムでは、そんな方々への個人的な想いを含めたメッセージをお届けします。 以前に保険屋さんからの営業で嫌な思いをしたあなたへ まず、過去に保険屋さんからの営業で嫌な思いをした方へ。 あなたが感じた不快感や苛立ちは、決して無視できるものではありません。おそらく、営業の際に押し売りされたり、無理に
私たちが日々直面する現実は、理想と異なることが多々あります。計画通りに進まないこと、予期せぬ出来事が起こることは、誰しもが経験することでしょう。今回は個人的に、人生がうまくいかないことばかりだなあと感じる瞬間から、どう生きたら良いのかを考えてみたいと思います。 病気は意外と身近にある ここに表示されているデータは、2019年の男女別年齢別のがん罹患率を示しています。この表から、がんの罹患率が年齢とともにどのように変化するかがわかります。例えば、35歳の男性が65歳までにが
「死は生なり」という言葉の通り、死を意識することで、より豊かで意味のある人生を生きることができる、と思います。 仕事で生命保険を取り扱うこともあり、おそらく人の死について考える機会は多いのですが、限られた人生をどう生きるか？どのように生きれば幸せなのか？というテーマを考えることがよくあります。 結論から言うと、幸せに生きるには”死生観”をもち、限られた人生の中で”志”をもって、常に前向きに”行動”することだと考えます。 私たち人間が絶対に逃れられない３つのもの必ず死ぬと
最近「NISAって結局元本割れはしないんですよね？」と質問されて固まってしまった。２秒くらい間があいて、「しますよ、普通に」って言ったら、焦ってらっしゃった。テレビのワイドショーで年６％ずつ増えると聞いたとのこと。この人は悪くない。ワイドショーが、本当に良くない（笑）
2023年秋、某外資系保険会社を退職しました。前職では、営業として2年間経験を積み、その後営業所長として採用や育成に従事していました。ありがたいことに、たくさんの方々の応援もいただき、それなりの成果を挙げさせていただきました。 この記事を読んでいただくことで、私の価値観について知っていただけると思います。 ※このコラムでは、保険業界における顧客層を参照しています。ここでの「資産家」とは、特に大きな資産を持つ個人を指し、「一般個人」とは、それ以外の幅広い顧客層を指します。こ
