金融セミナーを受けた💰マイメモ📝

●新NISA
NISA制度を利用して投資信託をする
利益が非課税になる

●一般120 5年間
●つみたて40 20年間
↑制度内容が変更

●ジュニアNISA 廃止

【新NISA】
月10万MAX
累計投資可能額1800万まで投資しても税金取りませんよ〜

信用で買う

今まで日本は毎年2〜3%は物価上昇はしていた
全世界の物価が上がっている
(米国・英国は給料も上がっているが日本は給料上がってない)

資産的満足を得るなら1億円強

毎月10万円　36年で1億円
毎月8万円　　41年で1億円
毎月5万円　　51年で1億円

月◯万円ではなく何年も続けられることが大事

毎月1万円　　36年後1000万円　51年後2000万円
早めに初めておくこと！

資産多い方は大体65歳以上で獲得してる
それまではコツコツ

リスク小　預貯金→債券→不動産→株式　リスク大

債券→不動産が投資信託

世界の総資産
49% 債券
18% 株式
21% 現預金
2% 商業用不動産
2% 金
8% その他

債券から利用したらいい
資産のほとんどは債券

投資家は2種類
・個人投資家⇆金融商品
・機関投資家⇆金融商品

債券とは？
写真
5万　5万　5万・・・・→満期
債券は他の人に売れる
債券は値動きする
足元見られる？？
トヨタ0.3%で貸してくれる

Netflix 15年前

投資家からすると利益が読めるので
リスクヘッジ商品

債券の買い時
市場金利が高い時＝安く買える

今ドル建ての債券は買い時！

債券の買い時
市場金利が低い時＝高い金利を確定

ボーナス前は金利上げていたりする！

預貯金置いてても〜ってなったときは
加藤さんに相談する！

債券まとめ
メリット：上振れはあるけど、下振れはない
　信用リスクがあるのでまずは機関投資から
デメリット：倒産すると紙切れになる

①目標額・毎月の予算を決める
②何に投資するのか決める
③定期的に振り返る

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