確定拠出年金（私の場合は5つの投資信託に分散し毎月積立）もプラスで推移。

今日は、私の確定拠出年金の状況について書きます。

冒頭は以前にも日記で書いた内容ですが、
これまでの経緯です。

「私は確定拠出年金を2016年（平成28年）から始めてますが、
拠出金は、債権割合が大で株式割合はとても少ないものでした。

安全性やリスク低減を重視した設定でしたが、その為か、
運用利回りは、ずっと1桁台という状況でした。

ちなみに、
2022年（令和4年）3月末時点での運用利回りは、
9.4%プラスでした。

2022年（令和4年）4月からは、
株式割合を12.5倍へと大幅に引き上げる一方で、
債権割合を約40％減らしました。」

という経緯を辿りましたが、

その後の結果は、、、

2024年（令和6年）4月末時点での運用利回りは、
30.9%プラス（利益÷積立金額の累計）となりました。

以前はリスクを取ら無さ過ぎでしたね・・・（苦笑）

保有種類は、
株式は日本以外の先進国と新興国（39.7%プラスと26.4%プラス）
債券は日本以外の先進国と新興国（16.6%プラスと23.3%プラス）
そして、日本以外の先進国リート（24.5%プラス）

合計5種類の投資信託に分散投資しています。

ちなみに、銘柄の変更は行っていません。

毎月積立は、全てドル建て投資信託。
株式投資は、全て円建て日本株式。

バランスが取れてて良いかな。
と思っています。

毎月積立は基本的には放ったらかし（確定拠出年金ですしね・・・）、
年1回リバランスを実施。（1週間に1回チェックしてますが）

株式投資は毎日しっかりチェックし、
買ったり売ったりで更なるプラス（増加）を目指します。

引き続き、
①末永く安心できる資産運用
②財産を守りながら増やす資産運用
③相続対策にも使える資産運用　 の、
３つを両立できる「資産運用」として、
「毎月積立」「株式投資」に取り組んで行きたいと思います。

明日は私の家族の株式投資状況について書く予定です。
では、また明日！