リスクオフ時のInvestors Trustのちょっとした裏技の話

昨年夏の終わりに保護した猫を知人に飼ってもらっているのですが、この度代理で避妊手術に連れて行く為一時預かっていましたら、我が家の猫がざわつき大変な２週間を過ごしました。

しかし猫は可愛いですね。我が家の猫も保護猫兄妹をいただいた２匹ですが、多頭飼いは兄妹だとスムーズですが後から年が違う猫が来ると全く大変だということを知りました。生まれたての猫でも威嚇します(^_^;)

海外投資を始めてから数年ですが、久々の世界同時株安です。

2020年2月20日は日本は新しい天皇が即位されて初めての天皇誕生日で休日でしたが市場が開いて大きく値を下げて始まりました。

市場がリスクオフ方向へ、市場参加者全体が株式などのリスクがある資産からリスクが少ない資産へ資金を移しました。

コロナウイルスの世界的感染拡大がリスクと取られているようです。

今回上昇したのは金、米国債、円、スイスフラン、ドル。

NYダウ、S&P500、日経225ももちろん下がり、最近こういう時に買われていたビットコインも下がりました。

一方で上昇が顕著だったのが金GOLDで、一時1688ドルまで上昇。

リーマンショック時は下落したようですが、有事の金という言葉もあるほどです。世界経済が失速していた2011年も金の価格は大きく上昇していたようです。

私が行なっている投資の一つにInvestors Trustがあります。

Evolution25年というもので海外のファンドを組んで毎月一定額購入していくという積立のような投資です。長期的にみてもう5年くらいになりますがパフォーマンスがとてもよく気に入っています。

アライアンスバーンスタイン、Black Rock、Fidelity、モルガン・スタンレーなど大手運用会社が提供する世界の300以上のファンドをミラーファンドを使わず直接投資できるという魅力があります。

今回のコロナウイルスのパンデミックリスクにより今まで組んでいたファンド全体が下落してしまいました。

こう言った相場になった時はFI US Dollar Cashに資金を100%移すことにしている、と私の投資の師匠が以前申しておりました。

その方は昨年お会いした時も2020年はリーマンショックほどではないが、暴落があるかもと言っていました。今回のことなのか、まだあるのかはわかりませんが心構えは常にしております。

ITAのEvolutionを契約している方はご参考にしてください。ファンドリバランスはご自身でアカウントにログインしてすぐに変更可能です。

自分でできない人はエージェントにご相談してやってもらってください。エージェントが連絡取れない、すぐに対応してくれないなどの問題がある方は私がお世話になっている会社をご紹介できますのでご相談ください。

この手のヤツはエージェントがいないと契約できないのですがそのエージェントが契約後のサポートをしないことも多いようでたまにエージェント変更のお手続きを手伝ったりもしてます。

契約の変更や一部引き出し、満期の手続きなどを自力でやるのはかなり大変です。

また、支払いは毎月分の支払い以外に3ヶ月分、半年分、1年分をまとめて支払うことができます。

１年間に支払える上限が3年分なので、毎年3年分先払いすると5年で15年分、９年で25年分先払いできるとのこと。

多くの方はクレジットカードで支払いをされていると思いますが、カードの上限金額がそこまでないです、という方も多いです。

そういう場合は上限金額まで何度かに分けて請求してくれますので、上限金額が少なくても先払い可能です。

ドル円相場は先週1ドル112円をつけましたが今週に入って110円台へ。

しかし過去5年の価格を見ると110円というのは結構円高な方ではないかとみています。短期的には急落しても108円台かな、とみていますがさてどうでしょう。2020年2月25日は109.88円で反発しています。

今後の価格変動に注目します。

ところで、金の価格は昨年から上昇トレンドでしたので資金に余裕を持って淡々と押し目買いをしていけばプラスになりそうです。

とはいえ現物の金を買うのは手数料や手間などがありますので私はもっぱら海外FX会社を使ってレバレッジトレードしています。