【情強は知っている】知っておくと資産形成に役立つグラフ8つ
この記事は両学長の動画をまとめたものです。
https://www.youtube.com/watch?v=bZKxETMID9Y
①長期投資のパワー
バブルのど天井で日本株に投資を始めても、今はとっくにプラス
1990年、バブルのど天井で毎月1万円の積み立て投資を始めても、2022年現在、投資額384万円に対して資産額は741万円
→投資額の約1.92倍にまでお金が増えている
②政権が長く続くと株価にプラス
首相の在任期間が長いと、その首相の在任期間中、株価が伸びる傾向にある
→投資家は長期安定政権を望む。政治が不安定になると、株価は伸びにくい
③企業利益は増え続けている
株価と企業の利益には強い相関関係がある。
緑色の線と、黒色の線の動きはほぼ連動している。
→利益が増えれば株価が伸びる、利益が減れば株価が下がるという関係
④弱気相場の歴史
ITバブル崩壊ではピークから底値をつけるまでに2.5年かかり、50%弱も暴落した
→弱き相場入りした場合、株価が底値をつけるのは、ピーク時から0.1~2.5年くらい
⑤過去、S&P500の強気相場1年目は平均43.2％のリターンを記録している
縦軸：強気相場の開始時点から、何％のリターンが出たかを示すパーセント
横軸：強気相場の開始時点から、ピークをつけるまでの年数
リーマンショック後、2009年から始まった強気相場は11年間続いた
→1年目のリターン：＋68.6％
このグラフが教えてくれること
・強気相場開始1年目はかなり美味しい！※平均＋43.2％の値上がり
・強気相場2年目は、1年目ほどは美味しくない※平均＋13.5％の値上がり
・強気相場トータルの値上がり幅は、弱き相場の値下げ幅よりはるかに
大きい
・強気相場は、弱き相場より長く続く傾向にある
⑥先進国の家系分布
米国では家計の金融資産のうち38％が株式
⇆日本では家計の金融資産のうち10％が株式
→欧米に比べて、リスク資産への投資が少ない
⑦長期分散投資の重要性
1985年以降のどこかで株式に投資した場合、1年間のリターンはどの年に投資を始めるかで-47%~+67%と幅がある
⇆20年間投資すれば、どの年に投資を始めてもリターンは+4%~+12%になる
1985年〜2021年のどこかで先進国株式に投資したと仮定
・1年間投資Ver.
→最悪の年に投資をスタート：1年後−47％
→最高の年に投資をスタート：1年後+67％
➡︎短期投資をする場合、いつ投資を始めたかが運命を分ける
・20年間投資Ver.
→最悪の年に投資をスタート：1年後+4％
→最高の年に投資をスタート：1年後+12％
➡︎いつ投資をスタートさせてもマイナスにはならなかった
⑧リタイアと資産運用
年齢：65歳からスタート
時期：2006年(金融危機の1年前)に投資を始める
状況１：65歳・総資産3000万からスタートで14万/月取り崩す(168万/年)
→82歳で資産がゼロになる
→18年しかもたない
状況２：先進国株式50%:先進国国債50%に投資した場合
→金融危機後、大暴落の影響で68歳頃に資産は1700万程度に目減り
→その後回復し、資産がゼロになることはない
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