超分散投資 旧NISA 1年収支

23/4/29～23/12/8までに購入した98銘柄(約60万円分)
を集計してみました。

評価損益合計：83963円(13.95％)　@24/9/23現在

旧NISA 評価収益

上場廃止

去年100銘柄 購入したのですが、今年4月に上場廃止の株が2つあり、
2銘柄減ってしまいました。

　ローランドディー．ジー．(6789)

　　　TOB買い付けによる、MBOが成立し、上場廃止
　　　6791円購入　10060円売却　　3269円利益(48.1％)

　ローソン(2651)

　　　KDDIのTOB買い付けによる上場廃止
　　　7178円購入　10325円売却　　3147円利益(43.8％)

TOB買い付けは、購入金額より、かなり高い値段で買い取ってもらえるので
嬉しいです。

成長率

98銘柄の損益率：13.95%　(23/4/29～23/12/8まで購入)　
悪くない値です。(配当含まず)

配当

24620円(23/8/25～24/9/13)
24620/601766=4.09%

超分散投資

損益と配当を含めると、18%ほどの利益があり、
手間がかかりますが、安全で確実な投資かなと思っています。

※高配当ETFを個人で構築しているのと同じかな？！

メリット

・100銘柄に分散しているので、業績の悪い株があっても影響度が1%以下。
・ETFと違い、安くなった株だけ、追加購入すれば、配当率が上げられる。
・6/12月株を増やせば、年4回の分配が均等近くに増やせる。
・100銘柄もあるので、購入タイミングがはかりやすい。

デメリット

・管理が大変。(毎日、前日比率だけ確認)
・配当の手紙が沢山きて大変。(1株でも来るんだよな)
・市場暴落時に売却が大変。(基本しない)
・株主優待がもらえない。(なかなか単元株にならない)

旧NISA

・5年後には、売却しないと特定口座(税金有り)になってしまうので、
　売却予定ですが、せっかく構築したマネーマシンを売却しなくては
　行けないのは残念です。(新NISAでも 超分散投資 実践中なので、
　そちらにを育てていきます。)