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[强化监管] 金融行动工作组发布最终加密货币指南,包括对DeFi和NFT的澄清

金融行动特别工作组(FATF)今天发布了最终版本的《加密指南》。

该最终版本包括对之前指南草案中规定的标准的澄清,并描述了监管机构应如何根据标准来看待非金融企业和DeFi。

金融行动特别工作组发布了《加密指南》的修订版和最终版,澄清了谁属于建议的要求。

该机构是一个全球反洗钱监督机构,在2019年首次发布了虚拟资产指南。 该草案要求被称为虚拟资产服务提供商(VASP)的加密货币交易所和货币传输机构,满足适用于传统金融公司的标准。 建议的方法大部分集中在所谓的旅行规则上,要求VASP收集和传输参与交易的各方的发起人和受益人的信息。

自那时起,一些司法管辖区已经开始实施这些标准,反洗钱工作组继续审查和修订其指南草案。 金融行动特别工作组也一直在审查每个国家的实施过程,并吸收行业对标准草案的反馈意见。

当FATF首次公布标准草案时,没有安全的方式来传输这种信息,我们担心这种方式会带来技术挑战。 此后出现了一些解决方案,但FATF在其审查中继续提高标准,确定了所谓的非托管钱包的危险性,并建议将旅行规则标准适用于不容易被归入分散式金融(DeFi)领域的实体。

对此,一些行业评论员表示,不清楚FATF将如何对DeFi适用VASP标准。 因此,金融行动特别工作组决定将7月会议上的指导意见定稿推迟到10月,以便在指导意见草案中作出进一步澄清。

该指南现已定稿,并作出了这些澄清。

范围广泛的个案

虽然这一澄清的重点是FATF正在寻求的东西,但应该注意的是,FATF在每一种情况下都重申,它打算对定义进行广泛的解释,并由各国在必要时用于打击非法金融活动。

金融行动特别工作组承认,了解技术的功能应优先于技术是否完全符合定义的措辞。对服务的分析应以其提供的内容为基础,而不是以其如何符合金融行动特别工作组提供的术语为基础。

"FATF标准的义务产生于所提供的基本金融服务,而与实体的运营模式、技术工具、分类账设计或其他运营特征无关。

NFT是一个VA吗?

首先,我们澄清了什么是虚拟资产(VA):FATF指出,VA不是简单的价值的数字表示,而是必须有可交易或可交换的元素。价值必须是可转让的,而不仅仅是记录的手段。

不可伪造的代币(NFTs)似乎不是VA,但FATF已经明确表示,如果它们的使用方式符合FATF的标准,就应该作为VA进行监管,即使它们的一般用途不符合VA的定义。FATF建议采用 "功能性方法 "来监管这些跨越定义线的新类型资产,并根据具体情况进行监管。

"指导意见指出:"一些表面上看起来不构成VA的NFT,如果实际用于支付或投资目的,可能属于VA的定义范围。"'其他非金融资产是FATF标准已经涵盖的其他金融资产的数字表示。因此,这类资产被排除在FATF的VA定义之外,但作为该类型的金融资产要遵守FATF的标准。"

DeFi问题
FATF对VASP的定义是:"任何自然人或法人 "代表另一个法人或自然人行事的实体可以用VA交换法币或其他VA,转移VA,"保管和控制 "VA或使控制VA的工具,"发行人提供和/或出售与VA有关的参与并提供与发行人发售和/或销售VA有关的金融服务。

对于一个集中的实体来说,这一点是相当清楚的。如果一个实体正在为转让、交换或保管服务提供便利,那么它可能要遵守VASP标准。

不太清楚的是,它将如何适用于基于区块链的服务,如去中心化的应用程序(DApps)。

澄清指出,DApps不是VASP,因为VASP标准不适用于基础软件。然而,创造者、所有者、经营者或任何 "对DeFi安排有控制权或足够影响力 "的人都可能是VASP,即使一些协议是分散的或自动化的。

从本质上讲,FATF要求各国确定协议的所有者和经营者,并适用VASP标准。

"例如,它与用户之间可能存在持续的商业关系,即使它对资产或服务的协议方面有控制权或足够的影响力,并通过智能合约或在某些情况下通过投票协议来行使。各国还可能要考虑其他因素,如是否有各方从服务中受益,或是否有能力设置或改变参数以确定DeFi安排的所有者/经营者"。

然而,金融行动特别工作组为各国决定如何应对DeFi留下了很大的空间,而且金融行动特别工作组的指导意见承认,鉴于该领域的发展速度,各国需要不断评估新项目,并审查它们与指导意见的关系。我们承认这一点。然而,它警告不要使用 "分散 "一词,尽管许多项目仍然有自然人或法人负责。

指导意见指出,"DeFi安排将自己称为 "分散 "似乎很常见,但实际上它们包括具有控制权或足够影响力的人,各辖区应适用VASP的定义,而不管自我描述如何。

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