＃380　お金の心配を安心へ、マネードクターとの出会い

この記事は音声メディアVoicyで配信している台本を掲載しています。主にインタビューをお送りしている番組です。気になる方はぜひ 【アナウンサー鹿島田千帆のコミュラジオ】 ☞https://voicy.jp/channel/1718　 ご視聴くださいませ。チャンネル登録どうぞよろしくお願いいたします。なお、LINE登録もよろしくお願いします。

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アナウンサー鹿島田千帆のコミュラジオ。改めまして、このチャンネルを選んでくださってありがとうございます。チャンネル名は　アナウンサー鹿島田千帆のコミュラジオアナウンサー。プロデューサーとして30年近く放送局に勤め、音声の研究者として心地よい声の研究を続けています。またYoutube朗読チャンネルはフォロワー2万１千人を突破しました。このVoicyでも聞き取りやすい声、また聞きたくなる声を意識しながら、月~金曜日毎朝6時半から配信しています。よかったら最後までお聞きください。

マネードクター | 株式会社ＦＰパートナー

さて、サラリーマン、５０過ぎた頃から定年後の人生を少しずつ考えるようになります。私は、サラリーマン人生に54歳でピリオドを打ち、起業しました。現在個人営業主として、2年目に突入しています。

起業するときに、信頼できる税理士にと言われ、その通りにやってはきたものの、自分の資産管理が全くできておらず、家計簿アプリ、マネーフォワード、ビジネス用にフリートいう会計アプリを使ってお金の出入りは把握できたものの、将来お金をどう貯めるか、使うかさっぱりわかりませんでした。

それでもリベ大とかいろいろ見たものの、それが本当に私たち夫婦に合っているかどうかずっと不安でした。

そんな時に、うちのお嫁さんからマネードクターという存在を教えてもらったのです。

実際にお会いするまでには1年近くかかったのですが、お金にとんとうとい息子が二人の息子を育てながら、マンションを買い、タイミングよくマンションから家を建てて引っ越しました。

息子一人じゃ当然できなかったのですが、それができたのは、お嫁さんの力が大きかったと思います。彼女がお世話になっているFPの資格をお持ちのマネードクターが素晴らしいと常々聞いていたので、先日うちにきてもらうことになりました。

マネードクター打ち合わせの流れ

1.事前にアンケート用紙に我が家の資産状況を書き込み郵送します。よくわからない場合は、写メを撮ってLINEで送ります。

2.我が家のお金の流れを一生涯にわたるキャッシュフロー表の作成や支出イベントの資金計画等みえる化してもらいました。そのエクセルシートを見ると、いつどのくらいお金が溜まっていって、貯めたお金をどこから切り崩すなどがわかります。

3.対面の打ち合わせ前にオンラインでMTG　保険の見直し、老後の資産形成について、具体的な保険商品を提案されました。

4.対面で打ち合わせ　マネードクター自身は神奈川在住ですが、わざわざ宇都宮の自宅まで来てくれます。

→自分の人生を晒すわけですから、やはりきちんと対面でお打ち合わせしないと不安。伺ったら、どんなに遠くても、自分の担当のお客様に会いに行くそうです。

我が家のマネードクター、実はお嫁さんからの紹介だったため、安心感が違いました。しかも、ちゃんと資産運営の結果を出している実例もあったため、安心して相談できました。

資産管理、資産形成で大きな商品といえば保険商品です。保険って言うと、怪我、病気と言うイメージが強いのですけど、毎月払っていても、怪我や病気にならないとメリットはかんじられません。毎月１万以上払っている人が多いと言うデータがありますが、長い年月を考えるとものすごい金額になります。それを疑問も感じず、ブランド力の高い保険会社の商品に疑問なくしていると、愕然とすることがあります。

例えば、大手の生命保険会社の多くの商品が、ある一定の年齢になると、借り換えを求められます。年齢が上がるにつれて、その金額も上がり、定年になると、保険料が高額で同等の保険商品に入ろうと思っても入れません。

二人に一人にかかるがん、そのほかの3大疾病は誰もが罹るリスクがあります。特に70代以上から多く罹患します。しかしその年代でカバーできる保険に入れないと言うのを知らない人が多い。

実は私も気付くのがだいぶ経ってからでした。

保険商品は他の商品と同様進化の速度が早いです。コロナをカバーする保険商品も出てきています。

保険に入りっぱなしいなって、中身を見ないできている方。私自身もそうだったのですが、細かいところを読み解くのは難しいです。

きちんと信頼のおける人に解説してもらうのが一番だなと思いました。このことを知らない人がいかに多いかが、今の日本の大きな問題点。

今回相談したFPパートナーのマネードクターは、一旦担当になると、生涯その人の資産管理をしてくれます。

今回対面でお会いした方は、保険商品に詳しいマネードクターで、国内から海外の保険についても商品知識が豊富でした。

保険は資産管理では重要なアイテムですが、合わせて住宅、貯蓄法、教育、相続などお金にまつわる様々悩みも応えてくれます。また詳しくなければ、社内の専門家に問い合わせてくれます。

しかもこの相談が無料で受けられることに驚きました。

ずっとモヤモヤしていたお金の悩み。言ったいくら貯まるの？この先老後はどうなるんだろうという悩みも少し軽くなりました。

日本人はお金のことを語るのは、気恥ずかしいと思う方が多い文化がありましたが、今や一人ひとりが資産管理をしないとものすごく格差が広がると思いました。

また信頼のおけるマネードクターとの出会いは、私たちの人生にとって大変ありがたい存在でした。気になった方はご紹介しますので、DMでお問い合わせください。

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アナウンサー鹿島田千帆のコミュラジオ、お相手は鹿島田千帆でした。ハピハピスマイルでまた明日