2023 年 3 月 10 日
https://vaccineimpact.com/2023/2nd-fdic-insured-bank-in-3-days-collapses-bank-runs-trading-halted-on-some-banks/
by Brian Shilhavy
ヘルスインパクトニュース編集部
シリコンバレー銀行は、本日3日間で2件目のFDIC保険付き銀行として破綻しました。全米で16番目に大きな銀行であり、2008年の金融メルトダウン以降に破綻した銀行としては最大であり、全米で破綻した銀行としては2番目に大きな銀行であると言われています。
今朝の企業メディアでは、このニュースはまだ主要なヘッドラインニュースではありませんでしたが、この記事を書き始めたときにヘッドラインを見ると、銀行の暴走が始まっており、一部の銀行が殺戮を止めるために今日取引を停止したことから、明らかにこのニュースが受けるべきヘッドラインニュースになりつつあります。
オルタナティブメディアはまだほとんど眠っていて、新しい「1月6日の映像」とタッカー・カールソンの番組についてわめき散らしている。
これはまだ非常に急速に進行している話なので、今日、これまでに起こったことをすべて要約してみようと思う。まだ、このニュースを報じた昨日のリード記事を読んでいない方は、こちらをご覧ください。
まず、今日、FDICがシリコンバレー銀行(SVB)を買収した。そして、念のために言っておくと、FDICは250,000ドルまでの口座しか保険に入れない。
このニュースにより、ALL銀行の取引額が激減し、そのうちの数行が本日しばらくNYSEでの取引を停止したと報じられています。バンクランも報告されている。
SVBに口座を持っていたベンチャーキャピタルがパニックに陥っています。The Informationが報じています。
SVBの破綻後、スタートアップとVCは従業員への支払いに奔走する
シリコンバレー銀行の突然の破綻は、同銀行に口座を持つ数百の新興企業やベンチャーキャピタル企業にパニックを引き起こし、現在は従業員への給与支払いや投資家や顧客からの資金調達に新たな手段を模索しなければならない。
創業者やベンチャーキャピタル企業は、数十億ドル相当の資産をSVBに預けていたが、連邦銀行規制当局が金曜日に管財人の下に置いた同銀行に資金を預けたままでは、給与を賄うための融資を受けられるかどうかを確認するために金曜日に慌てた。
「今週は給料日なのに、SVBの口座にログインできない」という現実が、創業者の間に浸透しつつある。と、新興企業向け債権・株式投資会社Upper90のCEOであるビリー・リビー氏は語った。
このスクランブルは、シリコンバレー銀行がハイテク業界と深いつながりがあることを浮き彫りにした。同銀行から現金を預けたり融資を受けたりした顧客以外にも、数百の新興企業や数十のベンチャーキャピタル企業が、同銀行のベンチャーキャピタル部門から投資を受けていたのです。
そのスタートアップのポートフォリオには、暗号コンプライアンス企業ChainalysisやクレジットカードのスタートアップJeevesが含まれているとPitchBookは述べている。PitchBookによると、Andreessen HorowitzやKleiner Perkinsを含む多くのVC企業も、同銀行で資金を保有していたという。
あるスタートアップの創業者は、銀行が破綻したとき、SVBの当座預金口座に約1,000万ドルを持っていたという。同社の財務チームは現在、新しい銀行口座を開設し、同社の財務省証券やその他の証券をベンダーや従業員への支払いに使おうとしているそうです。
「SVBにしか銀行口座がなかった人たちが、どうやって給料を払うか考えている 」と話しているんです。それは本音です。「それは多くの人にとって怖いことだ」と、かつてフィデリティ・インベストメンツで技術投資を指揮し、現在はVCのブラマレア・パートナーズを経営するアンディ・ボイドは言う。(記事全文 - 購読が必要です)
次はどの銀行か?
FDICが保証する2つの銀行が破綻したこの3日間の出来事について、少なくとも企業メディアでは、さまざまな見解やコメントを読むことができ、ほとんど滑稽です。
「心配ない、何も問題ない、2008年とは全然違う」というものから、私のように「これは何年も前から増えていた金融セクターの感染症だ」と見るものまで、さまざまです。
ウォールストリート・オン・パレードが本日報じた(注:これが書かれた時点ではまだSVBは破綻していない)。
ビッグテックと暗号に大きく投資しているもう一つの銀行、シグネチャー・バンクは、今日、最も頻繁にトラブルがあり、おそらく次に破綻する銀行として名前が挙がっている銀行です。
しかし、言及されている銀行は Signature Bank だけではありません。Market Watchは、SVBのように「巨大な潜在的証券損失」を抱えている他の20の銀行を特定しました。
他市場にも広がる銀行業界の腐敗感染
昨日お伝えしたように、この銀行感染は、米国の金融技術分野だけにとどまるものではありません。米国外、そして他のセクターにも広がっている感染症であり、この感染症はさらに悪化していくだろう。
The Informationによると、感染は中国にも広がっているとのことです。
通貨制度を中央銀行デジタル通貨に置き換えるための銀行業界統合の始まりか?
シリコンバレー銀行の企業幹部は、2週間前に440万ドル以上の株式を売却したとされ、何が起こるか、銀行が破綻することを前もって知っていたことを示唆し、今日批判されています。
このことは、通貨システムを中央銀行デジタル通貨(CTC)に置き換えるために、金融システムの計画的な取り壊しが始まっているのかどうかという疑問を抱かせるものである。
以前にもお伝えしたように、CBDCの展開には、特に中小の銀行や信用組合の間で強い反対がある。ご参照ください。
この流動性危機は、主にFRBの金利引き上げ政策によるものだが、もし、現時点で最も可能性が高いと思われる、さらなる銀行の暴走が起こるとしたら、最も被害を受けるのはどの銀行だろうか。
中小の地方銀行は、簡単に廃業に追い込まれるか、大銀行に飲み込まれる可能性があります。
ここ数日の出来事について、私が今日読んだ最も優れた分析の一つは、今朝ZeroHedge Newsに掲載された記事である。
そして、この記事はCBDCの展開の問題には触れていませんが、なぜ小規模な地方銀行が今最も困っているのか、その理由が非常によく説明されています。
以下はその引用です。
記事全体は、ZeroHedge Newsで読む価値があります。
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