そもそもファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは?
ご覧いただきありがとうございます。
今回は、これまで独立系FPの仕事や独立系FPに相談するメリットデメリットについて書いてきましたが、そもそもファイナンシャルプランナーに相談するってどんなメリットがあるの?について根本をお話ししていきます。
お金の相談・相続の相談・住宅ローンのこと・・・etc。これから相談を考えている人にお役に立てれば幸いです。
ファイナンシャルプランナーとは
Googleで「ファイナンシャルプランナーとは」と検索すると、以下のように出てきます。
皆さんがイメージされるファイナンシャルプランナー像も、このように「お金・経済的な側面(金融・税制・保険・不動産等)に対して将来の夢や目標が叶うようにアドバイスし、サポートする専門家」というイメージだと思いますがいかがでしょうか?
ですが私はこうは考えていません。
私が考えるファイナンシャルプランナーとは
私はこれだけでは不十分だと思います。
「お金・経済的な側面(金融・税制・保険・不動産等)に対して将来の夢や目標が叶うようにアドバイスし、サポートする専門家」であれば、ファイナンシャルプランナーではなくてもできると思います。
金融機関や保険会社、住宅メーカーも皆さんの「夢や目標を叶えるためにサポートをしてくれる専門家」ではないでしょうか。
では私が考えるファイナンシャルプランナーとは
それはその人の人生に伴走しながら応援する「一緒に走る応援団」だと考えています。
お金の問題の解決は他の専門家でも可能です。
ですが私はファイナンシャルプランナーとはその悩みが解決した先にある理想の未来を一緒に想像し、描き、お金・経済的な側面のサポートだけではなく、その人がどう生きたいのか、死ぬときにどんな思い出を胸に人生の幕を閉じたいのかを一緒に考えて、一緒に悩み、時に励まして支えていく仕事だと思っています。
ファイナンシャルプランナーに相談するメリット
よく「お金の勉強を自分ですればファイナンシャルプランナーなんて不要」「いまはネットでなんでも情報が取れるからファイナンシャルプランナーに相談しなくても解決できる」という声を聞きます。
確かに投資の考え方やおすすめの投資信託、保険商品、住宅ローンの比較などは調べればネットに多く出てきますし、YouTubeでも教えてくれます。
税制優遇制度も、国税庁のホームページなどを見れば書いてあります。
ですがその人達、その情報は、先述したように「あなたがどう生きたいのか(どう死にたいのか)」を一緒に考えてくれるのでしょうか?「何かあった時、心が折れそうな時、相談したいとき「元々描いていた夢や目標に対して応援」してくれるでしょうか?
ネットに書いてある情報が果たして「あなたにとって有効的な情報」なのでしょうか?
また上記でなぜ「応援」ではなく「応援”団”」と記述したのかですが、応援団には団長がいて、演奏や旗振り・チアリーディングなどがいると思います。
ファイナンシャルプランナーは弁護士・税理士・社会保険労務士などと違い独占業務がありません。それ故にクライアントに対して各士業の方と連携することで包括的にカバーをしています。
つまりファイナンシャルプランナーは応援団の団長の役割です。団員の中には弁護士や税理士、社労士などの各士業の専門家がいます。ファイナンシャルプランナーが団長として音頭を取ることで、一元管理しスムーズに連携しサポートすることができることもファイナンシャルプランナーに相談する大きなメリットでしょう。
いかがだったでしょうか?
皆さんが思い描いているイメージと少し違うことが伝わると嬉しいです。
自分のことを応援してほしい・自分の応援団がほしい、独立系FPに相談してみたいと方はぜひお問い合わせください!
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