2024年Q1 Wells Fargo (WFC) 決算情報
決算情報 Wells Fargo (WFC)
BEAT!!
利益と売上高は、純金利収入が減少したにもかかわらず、予想を上回った
決算発表後の金曜日、横ばいで取引された
■2024年Q1 決算情報
✅⭕️EPS
$ 1.26 vs 予想：$ 1.11
✅⭕️売上高
$ 208.6 億 vs 予想：$ 202.0 億
（前年同期比：2%増📈）
✅❌純利益
$ 46.2億5000万（1株あたり1.20セント） vs 前年同期の$ 49.9億6000万（1株あたり1.23セント）から減少📉
■2024年 通期ガイダンス
✅❌純金利収入
7% 〜 9% 減少📉
金利上昇による資金調達コストへの影響と、顧客による高利回りの預金商品への移行により、銀行の融資収益を示す重要な指標である純金利収入が同四半期に8％減少した
✅2024 Q1 ハイライト
◉ 純利益
46億ドル、希薄化後普通株式1株当たり1.20ドル
◉ 連邦預金保険公社（FDIC）特別査定のための追加費用
（2億8,400万ドル、1株当たり0.06ドル）を含む
◉ 売上高は209億ドル、1%増
◉ 純金利収入
122億ドル、8%減
◉ 非金利収入
86億ドル、17%増
◉ 非金利費用
43億ドル、5%増
◉ 税引前利益 は65億ドル、7%減
◉ 平均貸出金
9,281億ドル、2%減
◉ 平均預金
1兆3,000億ドル、1%減
◉ 普通株式Tier1（CET1）資本
1,367億ドル
◉ CET1比率
標準的手法で11.2%、先進的手法で12.4%
◉ 流動性カバレッジ比率（LCR）
126%
◉ 株価
年初から15％以上上昇しており、S＆P500の9％リターンを上回っている
Net interest income 受取利息
正味受取利息は、利回りの高い預金商品への顧客移行の影響を含む資金調達コストおよび貸出金残高の減少に伴う金利上昇の影響により、23年第1四半期から11億ドル（8％）減少したが、収益資産の利回り上昇により一部相殺された - 正味受取利息は、利回りの高い預金商品への顧客移行の影響を含む資金調達コストの上昇、貸出金残高の減少、および当四半期の営業日数が1日少なかったことにより、23年第4四半期から5億4,400万ドル（4％）減少したが、現金残高の増加により一部相殺された。
2024年の純利息利益は、2023年通年の水準である524億ドルから7～9％減少すると予想され、事前のガイダンスから変更なし。
部門別
✅ Consumer Banking and Lending 消費者金融部門
総収益は前年同期比3％減、前期比4％減
CSBBは預金残高減少の影響により前年同期比4％減となったが、デビットカードのインターチェンジフィー増により一部相殺された。
ホームレンディングは前年同期比横ばい、前期比3％増
クレジットカードは、販売時点情報管理（POS）手数料の増加や新規口座の増加による影響を含む貸出残高の増加により、前年同期比6％増となった。
自動車：貸出スプレッドの縮小と貸出残高の減少により前年同期比23％減、貸出残高の減少により同10％減
個人向け貸出は、資金利益の増加により前年同期比7％増、貸出金残高の増加による影響を含む。
非金利費用は、前年同期比および23年第4四半期比ともに安定している。
✅ Commercial Banking 商業銀行部門
総収益は前年同期比5％減、前期比6％減
ミドル・マーケット・バンキング事業の収益は前年同期比4％減、第4四半期比5％減 預金関連手数料の増加により一部相殺されたものの、預金コスト増に伴う純利息収益の減少により、 前年同期比4％減、第4四半期比5％減となった。
アセットベース・レンディングおよびリースの収益は前年同期比7％減、株式投資からの収益の減少を含む。
非金利費用は、効率化イニシアチブの影響を反映した人件費の減少および営業費用の減少により、前年同期比4％減少。
✅ Corporate and Investment Banking
コーポレート・バンキングおよび投資銀行業務
総収益は前年同期比2％増、前期比5％増
バンキング事業：前年同期比5％増、預金コスト増に伴うトレジャリー・マネジメント事業の減収が一部相殺されたものの、全商品にお ける事業活動の増加に伴う投資銀行事業の増収が寄与した。
商業用不動産の収益は前年同期比7％減少し、これにはローン残高の減少による影響が含まれるが、商業用モーゲージ担保証券の取引高の増加により一部相殺された。
マーケット業務の収益は、ストラクチャード商品、クレジット商品、外国為替業務の増収により前年同期比2％増加したが、金利およびコモディティ業務の減収により一部相殺された。
非金利費用は、営業費用の増加により前年同期比5％増加したが、効率化イニシアチブの影響により一部相殺された；主に季節的な人件費および営業費用の増加により、前年同期比9％増加したが、退職費用の減少により一部相殺された。
✅ Wealth and Investment Management 資産・投資管理部門
総収益は前年同期比2％増、前期比2％増
純金利収入は、顧客がより利回りの高い金融商品へ資金を振り向けたことによる預金残高の減少により、前年同期比17％減少
非金利収入は、市場評価の上昇に伴う資産運用報酬の増加により、前年同期比9％増、前期比4％増
非金利費用は、収益関連報酬の増加により前年同期比6％増加したが、効率化イニシアチブの影響により一部相殺された。また、収益関連報酬の増加、季節的な人件費の増加、営業費用の増加が、退職費用の減少により一部相殺されたため、前年同期比7％増加した
✅チャーリー・シャーフ最高経営責任者（CEO）コメント
「当社の好調な第１・四半期決算は、当社が財務実績の改善と多様化に向けて継続的に前進していることを示している」
「当社がフランチャイズ全体で行っている投資は、予想される純金利収入の減少を補って余りある非金利収入の増加により、第4四半期と比較して収益の増加に貢献しました」とシャーフ氏は付け加えた。
✅Wells Fargo & Co について
ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー（NYSE: WFC）は、約1兆9,000億ドルの資産を有する大手金融サービス会社です。
4つの報告対象事業部門を通じて、銀行業務、投資、住宅ローン商品・サービス、消費者金融、商業金融を多角的に提供しています
ウェルズ・ファーゴはフォーチュン誌の2023年米国大企業ランキングで47位にランクされました。ウェルズ・ファーゴは、私たちがサービスを提供する地域社会で、住宅供給能力、中小企業の成長、金融の健全性、低炭素経済を支援することにより、すべての人々のための持続可能で包括的な未来を築くことに社会的影響力を注いでいます。ウェルズ・ファーゴのニュース、洞察、展望は、ウェルズ・ファーゴ・ストーリーズでもご覧いただけます。
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