のりたま の つみたて投資信託 その13

2022/6/14（火）
keepwalking のりたま の、つみたて投資信託ドキュメント

ルール1：毎月15日に自動で1,000円分の投資信託を積み立てる設定をする。
ルール2：評価損益を毎日公開する。
ルール3：評価損益が+10%超えたら、全部売却の注文をする。
ルール4：売却後も、そのまま契約を同商品で続ける。
ルール5：投資商品は、誰でも知っている資産に投資するものにする。

このドキュメントは、「やりたいことがあるけど、お金がかかるから出来ない。」と困っている人達に、コツコツ投資で利益を得る方法を提案したくて始めました。

それでは、本日の評価損益をご覧ください。

ファンド名　つみたて日本株式（日経平均）
評価額　1,956円
取得金額　2,000円
評価損益　1,956円 - 2,000円 ＝ -44円

利益率　（-44円 ÷ 2,000円） × 100 = -2.2%

日本経済新聞のページから引用：世界的な金融引き締めのリスクが改めて意識され、幅広い銘柄に売りが出た。下げ幅は一時700円を超えたが、日銀が同日まで開いた金融政策決定会合で政策の現状維持を決め、午後に入ると日経平均は下げ渋った。

最近、眠ってしまい、noteを書けずにいる間に、毎月15日に1,000円つみたて投資の契約をしている分が追加されておりました。
そして、株価は下がっていますので、評価額も下がり利益率は-2.2%となりました。
つみたて投資は、ドルコスト平均法と言いまして、平均取得単価を下げる効果があります。

例えば、
日経平均株価　10,000円
投資金額　10,000円