ファイナンシャルプランナーができる「社会貢献」を考えるきっかけは、電話塩対応方針の弊社にかかってきた夜の電話。

　弊社さくらファイナンシャルプランニングは、新規の方からの電話対応をしない方針で、最初の問い合わせはメールのみの受け付けです。このことは弊社HPのトップページに表示してあり、ひとつのサイトを除いて、新規の方が弊社の電話番号を知ることもできない状態です。これは2022年1月から始めた試みで、突然の電話で業務（休み）時間を奪われないために始めました。 　金融商品やコンサルティング契約をいただいているお客様だけは、電話対応をしてることを伝えています。ご契約者様に手厚いサポートをする

マネーセミナー提供側の思考

2022年8月14日に約3年ぶりにマネーセミナーを開催します。 久しぶりのセミナーですのでセミナー提供側の考えをまとめてみました。 　マネーセミナーは2つのタイプに分けられ、一つは、知識提供型のもの。もう一つは商品提供型のものです。 　知識提供型は、FP試験対策や、プロ向けの定期研修となると思います。仕入れた知識を活用して自己の能力を高めるもので、最近では、youtubeなどで知識解説系の動画もあります。youtubeは、指定時間と場所の拘束がない分、効率的かもしれません。

お金を育てるコツがあるとすれば・・・

将来に向けてお金を育てるコツがあるとすれば、『時間』をかけて『コツコツ』と『成長する資産』で育てていくことがコツになります。『時間』『コツコツ』『成長する資産』の3つがそろっって初めてお金が育っていきます（＝大きくなる）。その3つより大切なことは、何のためにお金を育てるのか？という『目的』の明確化なんですね。今回は『目的』についてのお話馳せませんので・・・。 『時間』は、日単位、週単位、月単位ではなく、10年以上の視点で考える必要があります。例えば、平均株価の推移でみると、

2022年まずは、電話対応やめます。

2022年何をしようかと考えておりましたが、まずは、電話対応をやめます。やめることが、2022年のすること第1号になりました！ 新規お客様からのお問合せ、いろいろな営業関係の電話（これは昨年からお断りしていました）。商機を逃がすんじゃないかという気持ちもありますが、そもそもホームページをみて電話問合せする方って、今時います？ということと、私自身が電話が嫌いなので。 やめた理由 ➀私が電話が嫌い　「電話での打ち合わせを除く」　　メールやメッセージを使って文字で残した方が、

2022年まずは、新規電話対応をやめました。

さて2022年　ほぼ個人事務所　何しよう

　さくらファイナンシャルプランニング　代表の浅井です。2022年始まりに際して、「今年は何しよう？！」と考えを巡らせており、これまでやってきたことを振り返りながら戦略をたてようとおもいました。弊社はファイナンシャルプランニング業（主に資産形成・資産運用に重点を置いています）で、既契約者様と新規のお客様のバランスが大切な業種です。2018年にスタートして現在4年目。3月からは5年目のスタートです。スタート時は既契約者様はゼロ人ですから、新規のお客様を発掘する事だけに集中すればＯ

ついにスタッフ募集に舵を切る

　2018年にFP事務所（FP相談×保険代理店×証券仲介）として独立し、4年目になりました。独立当初から、自分一人で事業を進めてきましたが、ついにスタッフ募集することに。 忙しくて手が回らないわけでは、ありません。 人手不足なんかではありません。 業務拡大ではありません。 　募集する理由は、「私自身の緊張感」のためが大きいかと。一人でできてしまうと、ある程度のところで満足している（そんなことはないが、どこかで、どうにかなると思っている）部分があり、だらけてしまう部分が

人はやらない理由を探している

営業的なことをお話します。 　FPコンサルをベースとした資産形成（積立運用）や資産運用（一括投資）の提起から提案、商品提案という流れで投資導入を提案しています。 　お客様とお話するきっかけは、紹介であったり、FPcafeセミナー（当社独自の相談会）にご参加頂いたりと、将来のための資産形成に少なからず興味がある方とお話しています。 　コンサルティングでは、最初に将来のお金の想像を共有しています。不安に思っていることや解決したいことを伺い、多くの方が、将来の中でも想像しやす

住宅購入の資金相談のFP評論

住宅購入相談でよくあるFP相談での持論です。 【住宅メーカーの紹介のFPの言うことを信用して良いのかどうか？】 【保険会社（保険募集人）のFP相談はどうか？】 ～～年収400万円で3000万円の住宅は買えるのだろうか？～～ 住宅購入を考えるにあたり、資金相談を誰にすれば安心できるか？についてお話します。 まず、相談する側の「相談したい内容」➀と相談を受ける側②③の「提案したい内容」のギャップがある場合は、相談する側に大きな不利益が出る可能性があることを知る必要があり

さくらファイナンシャルプランニングの考える住宅購入マネープランの考え方

　さくらファイナンシャルプランニングでの個人向けコンサルティングでよくある住宅購入の相談についてお知らせします。 　相談で多い内容が、住宅を購入するときの返済不安や、予算不安です。 「家は欲しいけれどお金の不安が頭にまとわりついて離れない。」 　家は欲しいけれど、これから何十年と続くローンの返済が不安で支払っていけるかどうか不安なので、返していけるくらいの借入額を知りたいという相談が一番多いかなと思います。住宅を購入するときに、多くの方が住宅ローンを使います。場合によっ

合同会社さくらファイナンシャルプランニング　浅井誠

こんにちは　合同会社さくらファイナンシャルプランニングが2018年3月1日にスタートしました。代表の浅井です。 　簡単に私の自己紹介です。2002年に大学を卒業し、静岡県の住宅会社である「ヤギモク(株)」に入りました。当時は八木木材産業株式会社で漢字で長い名前でしたが、最近社名がすっきりしたようです。ヤギモクで約7年間住宅の営業をしており、人生最大の買い物である家を売っていました。数千万円の商談をしていたわけですが、当初から建物より、お金の方が興味がありましてお客様とはお金