「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2021年4月）

投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.34倍（前月末2.30倍、前年同期　1.75倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2021年4月末の時価は3,124（前月末：3,041、前年同期：2,104）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。2021年4月末、月末基準で評価損益が金額でも率でも過去最高となり、最高記録更新は6ヶ月連続です。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

保有資産の配分はこんな感じです。

前月末はこうでした。

日本株式のウエイトが減り、先進国株式、FoFのウエイトが増えました。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのがこのグラフです。ただ、ちょっとアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、です。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、株価が下落すると評価額は大きく毀損されます。リスク大きめです。

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末比微減の53.4％（パッシブ運用は46.6％です）、バランスファンド比率も前月末比微減の10.67％です。

パッシブ運用には2017年2月以降、追加投資していません。が、比率は前月比増えているということは、3月はパッシブ運用が強めだったということになりますね。なお、バランスファンドにも2017年2月以降、追加投資していません。

パフォーマンス

月次リターンは　+2.36％でした。過去161個のデータがありますが、マイナスになったのは55回、率にして34.2％。12ヶ月あると、4.10ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

年初来のリターンは　+10.8％。これまでの年毎の推移です。

年間でマイナスとなったのが5回（2007年、2008年、2010年、2011年、2018年）です。2021年は4ヶ月を終えてプラス、3年連続のプラスとなるか、ですね。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2016年5月末から2021年4月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

2020年4月末〜2021年4月末は+40.0％と先月（+46.2％）に続いて高い数値となりました。ちょうど1年前の3月、4月がマイナスリターンとなっていましたからその影響ですね。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

今月の+40.0%はこれまでで8番目に高い数字となっています。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

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