「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！（2018年6月）

投資信託をコツコツと継続して買い続けて、資産形成はできるか？

私はこの投資信託への「コツコツ投資」は2003年6月頃から始めた（たぶんちょうど15年！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は1.91倍（前月末1.91倍、前年同期　1.77倍）になっています。ということからすると、資産形成できていると評価して良いと感じています。ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

ただ、このポートフォリオは値動きが大きい株式が大半を占めているので株価が下落すると大きく毀損されます。そういうリスクを抱えています。

直近12ヶ月の騰落率の月次推移をみたグラフがこちらです。

投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2013年7月末から2018年6月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

マイナスになったのが11回となっています。データは60個ですから2割弱がマイナスということですね。

年間収益率です。

2018年も半分が過ぎました。年初来の収益率はマイナスです。ずーっとプラスというのも気持ち悪いので、マイナスでも仕方ないな、って感じてます。

残り半分でプラスに転換するか。それとも7年ぶりにマイナスとなるか。

保有しているファンドの　（基準価額÷個別元本）　−　1　を計算してみました。

倍以上になっているファンドは2本です。ひふみ投信の時価は投資総額の3倍を超えています。

より詳しい内容にご興味ある方は下記のページをご覧になってください。

保有資産の配分 | rennyの備忘録 （投資信託をコツコツinvest　#k2k2）