４３歳自営業、ＮＩＳＡとイデコを始めて５年、現在の運用成績はいかに？

こんばんは。鬼塚祐一です。４３歳自営業の方の事例です。

お子さんが３人いらっしゃいます。

そのため、ご自身のＮＩＳＡとイデコだけでなく、子どもたち３人分のジュニアＮＩＳＡも行っています。

投資をスタートされたのは、５年前のことです。

まずは、ご本人のＮＩＳＡの運用成績から見ていきましょう。

初期投資額は一括７００万円です。

月４万の積立もスタートしました。

これまでの投資総額は、９４０万円です。

それが今、１０８３万９７５８円に増えてくれております。

１４３万９７５８円のプラスです。

続いて、イデコです。

掛金は、月２万３０００円です。

自営業ですが、法人化しているので、掛金の上限が２万３０００円なのです。

これまでの拠出総額は、１５６万４０００円です。

それが今、１７１万８６４３円に増えてくれています。

１５万４６４３円の利益です。

ちなみに、ＮＩＳＡとイデコの目的は、老後資金です。

６８歳までに７０００万円を目指しておこなっています。

老後資金が７０００万円あると、ずいぶん安心感が得られると思います。＾＾

最後に、３人のお子さんのジュニアＮＩＳＡです。

上２人は月１万円、末っ子は月２万円の積立をしています。

積立総額と現在の評価額は以下の通りです。

・長子：５１万円→５５万５９１１円
・真ん中：５１万円→５５万５９１１円

・末っ子：１０２万円→１１１万１９８７円

ジュニアＮＩＳＡの目的は大学資金です。

３人とも効率よく大学資金が貯まっていってます。

では、利益額を合計してみましょう。

１７７万８２１０円のプラスという結果になりました。

もし、５年前に、投資を始めていなければ、この結果は得られなかったわけです。

あなたの５年後の貯蓄額も、これを読めば、大きく変わってきますよ。＾＾