ファイナンシャルプランナーさんが家にやってきた

https://note.mu/netachooo/n/ne00cec9cfbae


つづき

ピンポーン

き、きたっ…!!!

ドキドキ、、ドキドキ!!

こんにちは〜

営業マンっぽさはあるけど目が大きくて
とても人の良さそうな30代の男性だった

『○○保険会社に勤めていて
管理職をしています

今回はNちゃんの紹介で来たので
営業だと思わずなんでも話してくださいね』


営業しないだなんて…
そんな口車にのるわけ…!!!




ある!!!!!(´༎ຶོρ༎ຶོ`)

どうか今後の貯蓄の仕方や
わたしは仕事を辞めても生きていけるのか
教えてくださいいいぃぃ

心で叫びながら

今後のお金の使い方について
今日はアドバイスもらえると助かります

とお願いするおゆき

プランナーさん
『わかりました。では、まず現在の収入と支出を
教えてもらって、そのあと今後の将来設計について話していきましょう』

・月の収入と支出
・ローンの有無
・いつ頃何人子供が欲しいか
・その子供の進学先はどうするか(中学受験はするか?高校の先は就職、専門、国公立大、私立大のどれか?)
・その子供の結婚祝いはいくらにするか(←これにはびっくりした。今わたしが切実に欲しいよ!!)
・車は何台持って、どれくらいのスパンで買い換えるか
・家はいつ頃、どれくらいの値段の土地と家にするか
・老後はどれくらいの生活を送っていきたいか

こんな感じで話し合った

おゆきたちは
再来年第一子を出産し、2年ごとに産むとして3人の設定にした
進学は中学受験はさせず公立の学校へ
そして高校卒業後は就職、専門、国公立大として
3人の子供には結婚祝い金100万円ずつ

車は二台持ちで10年ごとに買い換え(旦那はベルファイアのためずっとベルファイアの設定 泣)
家は第一子が小学校に入る前、今住んでいる賃貸が2年更新のため6年後に設定

老後は今の生活費と同じくらいで過ごしたい

どうか生きていけますように!
なんとかなりますように!!!!!





『あ、おゆきさん12年くらい働かなくてもなんとかなりますね』

え?今なんて?

『12年も働かなくてもなんとかなるんですか?』

『このグラフを見てもらえるとわかりますが
13年以降からは赤字になっているので
12年はなんとかなります』

お、おお!?
想像以上に働かなくてよくなりびっくりするおゆき
お金のことを心配して生きていけるのかまで考えていたので、あまりの年数に腰抜け

旦那は隣で苦笑い
(そりゃそうよね、おゆきがほんとに働かなさそうだものね 笑)

そのあとは、貯蓄の仕方(NISAやiDeCoなど)を少し教えてもらい、次回も予約

そして保険も見直すことにした
(営業されてないのに、お願いしたくなるなんてほんと神な営業マンだと思う)

もちろん今回の設定はあくまでも仮定であり
来年度もおゆきが仕事しているとして貯蓄も計算したし
子供も順調に産めるかもわからない
進学先なんてもっとわからない

不確定要素満載な結果だけど
なんとか生きていけることに感謝した


わからないことはプロに相談する
(ただし信頼できる人)


これは生きていく上で大切なことだと思った
自分の頭で考えられることには限界がある

お金のことも勉強になったし
人生の勉強にもなった

とにもかくにも信頼するNちゃんに感謝
信頼できる友達も大切^^


余談

今回おゆきは保険会社の管理職の方で、なおかつMDRTという資格を持っているプランナーさんであったため、全くといって無理な営業はなかった(本当かどうかはわからないけれど、売り上げても何もお金にならないとのこと)

でも、一営業マンのファイナンシャルプランナーさんだと話は違ってくるので要注意

この記事が気に入ったら、サポートをしてみませんか?気軽にクリエイターを支援できます。

もうフォローしてくれた?♡
5
おゆき27歳になりました。2018年9月に入籍をし、2019年3月に挙式予定。面白くなき世の中を面白く…いや、わたしの毎日結構おもろい。徒然なるままに新婚生活で感じたこと、学んだこと、時々人生について書き綴っていきます。繋がりたいと感じた人をフォローさせていただいてます。

コメント2件

私もお金については本当に不安です・・・!今から将来設計をちゃんと考えていること、信頼・相談出来るご友人に恵まれていることも、おゆきさんの魅力の一つだと思います゚+.(・∀・).+゚
>Chihiro24さん
お金のことを考えると不安が不安を呼びますよね(~_~;)でも不安になっていても仕方ないので、今できることを一生懸命やることにします♪
心温まるお言葉ありがとうございます!!!!
コメントを投稿するには、 ログイン または 会員登録 をする必要があります。