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iDeCo (個人型確定拠出年金) 運用実績(2020年1月)

先日、iDeCo (個人型確定拠出年金)の取引状況報告書が届いたので、1年間の運用実績を公開したいと思います。

運用実績

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運用結果:
⚫︎ 現在の運用実績:+5,743円(+3.63%)
⚫︎ 資産総額:161,743円
現在の配分先(ファンドの管理費用):
⚫︎ 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド (0.176%) → 20%
⚫︎ 野村J-REITファンド(確定拠出年金向け) (1.045%) → 20%
⚫︎ 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) (0.162%) → 40%
⚫︎ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) (0.222%) → 20%

2018年11月に申し込みし、2019年1月から運用を開始しました。
以後、半年ごとにファンドの見直しをしています。
スイッチングはせず、配分変更をしています。
6月にはMHAM日本成長株ファンド<DC年金>、12月には三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN) への投資を辞めました。
iDeCoは厳選されたファンドばかりですが、新しいファンドも登場していますので、ほったらかしにせず定期的に見直すのがよいと思います。

あと、今回報告書を閲覧してみると、案外手数料が掛かっていることに気づきました。

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今年もコツコツ資産形成をしていきたいと思います。

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