いい投資信託の見極め方

こんにちは、まゆです。


お金の運用について、

「増えるものがいいです！」
とご相談を受けました。


そもそも、増えるし減るかもしれないというものなので確実に増えるかなんて誰もわかりません（笑）

そして、
増えるここばかり期待している方に
一番多い間違いがあります。


それは、

”利回り”ばかり気にしているという点です。




投資商品を選ぶときに
必ずチェックしていただきたいのは



「シャープ・レシオ」という数値です。




シャープ・レシオは、
ノーベル経済学賞を受賞した
ウィリアム・シャープが
考案したことから
その名前から来ています。


価額変動幅や
リスクを考慮したパフォーマンスの
評価方法として広く使われています。



どういうものかというと、

あるものを運用して
得られる利益は
どのくらいのリスクが
あったのかという指標です。




シャープ・レシオによっては


「同じリターンでも
リスクが低いファンド」や

「リスクが同じでも
リターンが高いファンド」など


の比較が可能になります。




有名な投資家であるウォーレン・バフェットも、
「シャープレシオは1つの指標として有効」
といった言葉を残しており、
機関投資家や
投資のプロ達も活用している数値です






わたしたちは投資をするときに
リターンだけに注目しがちですが、

リスクとともに運用を評価する
という尺度がシャープ・レシオです。



シャープ・レシオの数字は
大きければ大きいほど、

リスクを抑えて
リターンを得ることができている
優れた運用ということになります。







ただし、

シャープ・レシオは
過去の実績を元に算出した数値です。


これからの未来を
予想するものではない点は
注意が必要です。







このような指標の
意味を知ることで
商品を選びやすくなったり、

より有利な
資産運用の組み合わせや
配分を決めたりすることが
できるようになるでしょう！




では、また〜！