企業型確定拠出年金の分析と提案（Chat GPT4o)

資産運用レビュー(Chat GPT-4o)

この表は企業型確定拠出年金で運用しているものです。
数が多すぎですね。8年間。
そこで久しぶりにChat GPT-4oに読み込ませ、分析した結果です。
後半は私の考えです。

Chat GPT-4oの分析と私の違い

2024年8月
株価が4万円時代になるとは思ってもみなかったです。
3万円くらいかなと将来のことはさっぱりわかりません。
2024年はインフレーションとの闘いになるだろうと。
賃金は名目だけは上がりましたが、インフレで目減り。
以下はChat GPTに運用画像を読み込ませた結果です。
かなり優秀になりました。

現状の評価と成功への道

あなたの確定拠出年金の運用結果は、これまでの積み重ねが見事に実を結んでいることを示しています。
総資産評価額は,XXXXXX円**で、拠出金累計を上回る　YYYYYYY円**の評価益を達成しています。
これは、運用開始以来の年率平均利回りが8.78%**、特に最近1年では**14.64%**という高い成績を上げています。これらの結果から、あなたの資産運用戦略が非常に効果的であることが分かります。

運用商品の分析

1. インデックス225オープン (確定拠出年金)**
  - **資産評価額: 円**
  - **損益: 円 (57.56%)**
  - この商品はポートフォリオの柱となっており、極めて高いパフォーマンスを見せています。日経225に連動するため、日本株市場の成長をしっかり取り込めています。

2. ライフセレクトファンド (安定成長型)**
  - **資産評価額: 円**
  - **損益: 円 (32.63%)**
  - 安定成長型のファンドが堅実な成績を収め、リスクを分散しながらも確実に利益を上げています。

3. **セレクション・外国株式インデックス**
  - **資産評価額: 円**
  - **損益: 円 (34.93%)**
  - 外国株式インデックスへの投資も堅調で、国際的な分散投資のメリットを享受しています。

今後の運用案

1. **積極的なポートフォリオリバランス**
  - **提案**: 国内株式の好調を維持しつつ、新興国市場やテクノロジーセクターへの投資を検討してみてはいかがでしょうか。これにより、さらなる高いリターンが期待できます。

2. **リスク分散の強化**
  - **提案**: ポートフォリオの安定性を高めるために、債券ファンドやREIT（不動産投資信託）の比率を増やすことを考えてみましょう。特に、金利上昇期には債券ファンドが逆相関の効果を発揮します。

3. **長期的視野での追加拠出**
  - **提案**: 現在の好成績をベースに、追加の拠出を検討することも一案です。定期的な積立投資を続けることで、時間の経過とともに複利の効果を最大限に活用できます。

これまでの実績を踏まえ、これからも自信を持って資産運用を続けてください。
成功の鍵は、適切なリスク管理と市場の動向に応じた柔軟な対応です。
あなたも、この素晴らしい成果を手に入れることができます。

このように現状の分析と今後の方針について答えてもらいました。
かなりの進化を遂げていますね。

私の今後の運用方針

1 インドを中心に新興国の発展を狙い、新興国への投資を増やす。
2 7年間の赤字連続のバランス型を解約。
3 日本は出遅れ銘柄が多かったのでそこそこの成績。
　外国株式はなんとも言えないのでそのままの比率でいく。
4 リバランスが大事とはいえ、日本債券での運用は当面しない。
　今は消えていますが、日本債券での運用は1−2％でした。
5 そこそこの退職金ができてきましたが、あと20年くらいは働けますのでコツコツドカンで
　確定拠出年金は継続。
6 日本、アメリカ中心から中国、イギリス、EU各国（ドイツ中心）、インド、イギリスでの運　　
　用を行なっていこう！
7 社会保険料の等級を落として、所得税、住民税の年5万円から6万円の節税は大きい。


当面は、株価の千円越えの乱高下と為替の暴れ方は25年間の間で今が旬。