それは長期で世界に分散投資すること

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多くの人には知られていませんが、2008年のリーマン・ショック直前という最悪なタイミングで投資を始めても、プラスのリターンを得ることができたといわれている投資法があります。

それは世界中の株を買い、長く保有し続けること。一見むずかしそうですが、これを簡単に実現させる方法として考えられているのが「投資信託に長期投資する」こと。また、この投資法こそ投資初心者にとって効果的と期待されています。

理由は世界経済が長期的に成長し続けているから

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前提となるのは、経済学者トマ・ピケティ氏が導き出した『投資リターンは経済成長率を上回る』という分析。
ピケティ氏は2013年に刊行された著書「21世紀の資本」で、“所得や富に関する膨大な歴史的データから「株や投資信託などの資産運用から得られる利益率は、働いて得る所得を上回る」”ことを示しました。ピケティ氏の研究によれば“歴史上、現在に至るまで経済成長率は約1〜2％、資本収益率は約4〜5％”とされています。

さらに、世界経済は成長するとの予測が

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世界銀行や国際通貨基金（IMF）によると、今後世界経済は年3〜4％程度で成長していくと予測されています。大きな理由として、世界の人口が現在の77億人から約85億人にまで増加するとの予測に加え、自動運転車やIoTなどのテクノロジーの進化も期待されているため、世界全体で見ると経済成長し続けるといわれています。

そのため、ピケティ氏の分析と世界経済の成長率を前提とすると、全世界に分散・長期投資していけば世界経済の成長率3〜4％を上回るリターンが得られると期待されています。

実際、世界的な機関も長期投資を実践

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世界でも多額の運用資産で知られるノルウェー政府年金基金や、年間約6億円もの賞金が必要となるノーベル財団も約100年前から長期投資を実践しています。
ほかにも、過去に遡ってアメリカの代表的な指数「S&P500」に30年前から投資していた場合、この30年で上下の波こそあるものの株価は上昇。10倍になっています。

しかも、長期投資ならほぼ手間いらず

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