#Ellipticウィークリー 暗号資産（仮想通貨）規制

※本件は2020年3月23日にElliptic（エリプティック）社より公表されたものです。

①AML（アンチマネーロンダリング）規制当局は新型コロナウイルス感染症 (COVID-19)ガイダンスを発行し、暗号資産の詐欺について警告しました。

世界中を席巻するコロナウイルスのパンデミックは、AMLコンプライアンスを含む生活のあらゆる面に影響を与えています。今週、米国、オーストラリア、およびその他の国の規制当局は、COVID-19により業務が混乱し、疑わしい取引報告書の提出などのコンプライアンス要件を満たせなくなると予想される場合は規制当局に通知する必要があるとのガイダンスを発表しました。

金融セクター全体で、コンプライアンス担当者は、COVID-19が金融機関がトランザクション監視などの主要なAML機能を実行する方法に影響を与える可能性があることを指摘しており、堅牢な手順とシステムを導入することの重要性を強調しています。

一方、英国のFCA（金融行動監視機構）は、コロナウイルスに関連する新しい詐欺などに注意するよう「保険契約、年金振替、または高収益の投資機会について、暗号資産への投資など詐欺にはさまざまな形態があります」と消費者へ向け警告しました。

②ロシアの中央銀行は、暗号資産に懐疑的な立場をとっています。

過去数年にわたって、ロシア政府は暗号資産を禁止する方針、受け入れて規制する方針の両者を行き来しています。今週、ロシア連邦中央銀行は、暗号資産取引所に敵対的なアプローチを取ることを示唆する公的な立場をとりました。報告によると、ロシア銀行は、暗号資産の交換と発行を禁止する法律を含めるように法律を推進しています。これらの措置は、海外で取得した場合に個人が暗号資産を保有することを妨げるものではありませんが、採用された場合、中国と同様に、ロシア国内で取引所が運営されることを妨げる事ができます。

③イングランド銀行は中央銀行のデジタル通貨レポートを発行しまた。

イングランド銀行は先週、中央銀行のデジタル通貨（CBDC）を開発する上での課題と機会を探る長いレポートを発行しました。このレポートは、英国はCBDCを開発するかどうかを決定していませんが、英国のCBDCは「弾力性のある支払い状況をサポート」し、「ステーブルコインなどの新しい形式の非公開のお金のような商品よりも安全な支払いサービスを提供できる」と述べています。 」このレポートはまた、今までに開発されたどのCBDCも「AMLおよびCFTの規制と要件に準拠する必要がある」と強調しています。

④Coinbaseの元幹部が米国の銀行規制当局に参加。

今週、米国通貨監督庁（OCC）は、以前Coinbaseの最高法務責任者であったブライアン・ブルックスを、最高執行責任者兼第1副長官に任命しました。米国の銀行を規制するOCCは、最近、暗号資産関連のリスクを適切に管理できなかったとして、米国の銀行にこれまでにない罰金を科しました。現在、暗号資産スペースのベテランが上級職に就いているため、OCCは引き続き銀行が暗号資産リスクをうまく管理しているかどうかに注意を集中するでしょう。