ロボアド投資VS投資信託

2021年12月13日 06:43

ロボアドバイザーに代表されるWealthNavi などとネット証券などで購入ができる投資信託はどちらが有利かというのを考えていこうと思います。

私の主観ではロボアドバイザーの方が将来的には資産を増やすことができるのではないかと考えています。

それでは、それぞれの強みと弱点を見ていきます。

投資信託についてです。

こちらは言わずと知れた種類の多さや資産規模で圧倒的な大きさがあります。

まずは種類についてです。

例えば、ＡＩ関連投信などがあればみんなが注目する業種ですので、数年間は盛り上がりますので、ロボアドより高い収益が期待できるでしょう。

そして、資産規模ですが数千億という規模で国内外の株式等に投資をしていきますので、その分個別銘柄の底上げにもなりますし、上昇要因の１つになると思います。

ロボアドバイザーの場合、株・債券・コモディティ・不動産などにバランスよく投資資金を振り向けています。

投資資金は一つのカゴに盛るのではなくいくつかに分けましょう。と言われているものをうまく表しています。

しかも、このロボアドは株が高くなって、債券が値下がりしてくると株を売って債券を買い増すなどのリバランスをします。

コモディティや不動産についても同じです。つまり、このロボアドを買っておけば一任売買（おまかせ）で資産バランスを調整してくれるので、市況に応じた取引をしてくれるのは投資初心者でも安心できる点だと思います。

ロボアドの弱点は「個別の銘柄に投資をしていない」ということです。

やはり収益を上げようとしたら日経平均に投資をするより、ユニクロやトヨタなどの個別銘柄に投資をしないと高い収益を上げることはできません。

成長性のある銘柄は日経平均を押し上げたりします。すなわち日経平均よりアウトパフォームするので個別銘柄が良いということになります。

ロボアドは各国の平均株価などの指数に投資しています。なので、S&P500などを上回るパフォーマンスを出すことは難しいと思います。

続いて投資信託です。こちらは、金融機関が組成するファンドなので、力の入れようによっては売買手数料や信託報酬が３％を超えてしまったりと収益を圧迫する可能性もあります。

それから、１０年後２０年後も買われ続ける投資対象かどうかは怪しさが残ります。

５年くらい前に流行った新興国投資は今となっては失速気味です。BRICsも今や話題性が乏しいと言えます。

これから５年くらいの間はAIや５G関連はとても買われる対象となるでしょうが、１０年２０年先はどうなっているか分かりません。

このようにロボアドや投信にはそれぞれ良いところと、弱いところがあります。投信ならその時の旬な投資対象に乗り換えられればうまく行くかも知れません。

ロボアドはほぼ手を加えなくても長期で放置できそうな金融商品だと思います。

以上を踏まえながら投資する人は選んでいくと賢く資産を増やすことができると思います。

私は両者に大差はないとかんがえていますが、どちらが誰に向いているかと言われると・・

投資信託はいろんな投資対象に投資をしたい人向け

ロボアドは投資をやったことがない初心者と忙し過ぎて相場を見ることができない人向けだと思います。

私は両方ともやっていません。

なぜなら、『自分でガンガントレードをしたい派』だからです。

やっていないというのは言い過ぎましたが、つみたてNISAをやっているくらいです。

それ以外では米国株や日本株の高配当銘柄をトレードしています。

ロボアドも、投資信託も個別銘柄トレードも立派な資産運用です。
何も始めていない人は是非始めてみることをおすすめしてこの記事を終わりたいと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

一緒に資産形成をしていきましょう。たまに投資状況の報告記事なども挙げていきたいと考えています。

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それでは。。

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