「総経費率」が見える時代、投資信託の本当のコストを知る重要性とは？

2024年、新たな少額投資非課税制度（NISA）の導入に伴い、投資信託の競争が活発化しています。投資家にとって、コストが低い投資信託はより魅力的に見えるでしょう。しかし、投資信託には、信託報酬以外にも様々な費用がかかるため、実際にかかるコストは総経費として計算する必要があります。総経費には、信託報酬以外にも、海外資産の保管費用、監査費用、参照指数の使用料や書類印刷費用などが含まれます。

総経費率は、純資産総額に対する投資信託の総コストの割合です。この比率を使って、投資信託のコストを比較することができます。日本では、総経費率の開示が2024年春から始まるため、投資家はより正確な比較ができるようになります。

ただし、投資信託の総経費率は、投資対象や運用会社によって異なるため、比較が難しい場合もあります。しかし、総経費率の高い投資信託には、一定の傾向があります。たとえば、純資産総額が小さい、保管費用が高い、参照指数の使用料や書類印刷費用がかかる場合、総経費率は高くなる傾向があります。

投資信託を選ぶ際には、総経費率を考慮することが重要です。低コストで高いパフォーマンスを発揮する投資信託を選択することで、投資家は将来の資産形成を実現することができます。投資信託の選択は、長期的な視野で、慎重かつ適切な判断を行うことが重要です。