FDICが保証する3番目の銀行が5日間で破綻したが、FRBは預金者を救済することでブラックマンデーを回避した
2023 年 3 月 12 日
https://vaccineimpact.com/2023/3rd-fdic-insured-bank-fails-in-5-days-but-feds-avoid-black-monday-by-bailing-out-depositors/
by Brian Shilhavy
ヘルスインパクトニュース編集部
日曜日の朝、イエレン財務長官は日曜日のトーク番組に出演し、FRBは2008年に行ったようなシリコンバレー銀行やその他の銀行を救済するつもりはないと発表しました。
しかし、銀行の経営破綻やブラックマンデーのような株式市場の崩壊の可能性に直面したFRBは、明らかに方針を転換し（あるいは最初からそのつもりだったのか）、FDICの1口座25万ドルという限度額でカバーできない預金者を救済するプログラムを実施した。
FDICはもう一つの銀行、ニューヨークのシグネチャー銀行も閉鎖したが、預金者には月曜日に口座からすべての資金を引き出せると保証した。
そして、日曜日の夜から始まった先物取引は暴落するどころか急上昇し、ウォール街は深い安堵のため息をついた。
FDICが保証する銀行が5日間で3つも倒産したわけですが、FRBはすべての人にお金を返すだけなので、あなたの口座が保証されていたかどうかは問題ではありません。
金融ハルマゲドンは、またしても延期されたわけです。マーク・キューバンのような大手ハイテク企業の億万長者は、週末にFRBが自分たちを救うために介入してくれないと泣き言を言い、FRBはそれに応えたのです。
銀行システムはとりあえず救われたので、ウォール街には何十億ドルもの資金が流れ込み、軍産複合体が戦争を続けるための資金となり、ビッグファーマには何十億ドルもの資金が流れ込み、新薬やワクチンの緊急使用許可が絶えることなく続く。
金融システムのシステム的な問題は解決されないが、少なくとも預金者は月曜日にお金を手に入れることができるはずだ。ただし、そのお金の価値は金曜日に比べてはるかに低くなる。
銀行業界の大規模な統合と、デジタルID、そして最終的には中央銀行デジタル通貨（CBDC）の展開に備えよう。
FRBのパニック。FRB、TSY、FDICが銀行システム救済を発表。
by ZeroHedge News
パニックがついにやってきました。
金曜日に、FRBは月曜日の取引開始前に発表を行う必要があると述べましたが、それほど長く待つ必要はありませんでした。実際、FRBは先物の取引開始後わずか15分で新しい救済策を発表し、さらにショッキングなニュースとともに、財務省はニューヨーク州の規制当局がニューヨークの大手銀行であるシグネチャー銀行を閉鎖すると発表し、シグネチャー銀行と現在債務超過のシリコンバレー銀行の両方の預金者が月曜日にお金を手に入れることができると述べました。
また、小規模銀行の破綻（JPモルガンはさらに大きくなる）のショックを受けているところへ、FRBが声明を発表しました。「アメリカの企業と家計を支援するため、連邦準備理事会は日曜日、銀行がすべての預金者のニーズに応える能力を確保できるよう、適格預金取扱機関に追加資金を提供することを発表しました。 この措置は、銀行システムの預金保護能力を強化し、経済への継続的な資金供給と信用供与を保証するものである。」
FRBはまた、流動性の圧力が生じた場合に対処する用意があると述べ、その結果、新たな危機の最初の救済策の略語であるBank Term Funding Program（BTFP）が発表されたところです。もう少し詳しく説明します。
この融資は、銀行、貯蓄組合、信用組合、その他の適格な預金取扱機関が、米国債、政府機関債、住宅ローン担保証券、その他の適格な資産を担保として、最長1年の融資を行う、新しい銀行期間資金調達プログラム（BTFP）の創設によって行われる。 これらの資産は額面で評価されます。 BTFPは、高品質な証券に対する追加的な流動性供給源となり、金融機関がストレス時にこれらの証券を迅速に売却する必要性を排除する。
FRB は、財務省が 「BTFP のバックストップとして、為替安定化基金から最大 250 億ドル」を利用できるようにする予定であると説明しています。 そして、木曜日までこの銀行危機について完全に無知だった連邦準備制度理事会は、これらのバックストップ資金を利用する必要があるとは予想していませんが、必要なバックストップ流動性は最終的に2兆ドルを超えると予想しています。
FRBの声明文からさらに詳しく。
連邦預金保険公社（FDIC）および連邦準備制度理事会からの勧告を受け、イエレン財務長官は大統領と協議の上、FDICが被保険者と無保険者の両方を含むすべての預金者を完全に保護する方法でシリコンバレー銀行の解決を完了できるような措置を承認しました。 これらの措置は、金融システム全体のストレスを軽減し、金融の安定を支え、企業、家計、納税者、そしてより広い経済への影響を最小限に抑えるものです。
理事会は、金融市場の動向を注意深く見守っています。 米国の銀行システムの資本と流動性のポジションは強固であり、米国の金融システムは弾力的である。
預金取扱金融機関は、引き続き開放され利用可能な割引窓口を通じ、広範な担保に対して流動性を得ることができる。 さらに、割引窓口では、BTFPの対象となる証券に使用されているのと同じマージンが適用され、窓口での貸し出し可能額がさらに増加する。
理事会は、金融システム全体の状況を注意深く監視し、家計と企業を支援するためにあらゆる手段を用いる用意があり、必要に応じて追加の措置を講じる予定である。
FRBの声明と同時に、財務省もFRBおよびFDICとの共同声明を発表し、パウエル、イエレン、グルーバーグの3人は、「銀行システムに対する国民の信頼を強化することにより、米国経済を守るために断固とした行動をとる」と述べています。この措置により、米国の銀行システムは、強固で持続可能な経済成長を促進する形で、預金の保護、家計や企業への信用供与という重要な役割を果たし続けることができるようになります。
さらに、3人は、シリコンバレー銀行の預金者全員が救済されることを発表し、同じく破綻したばかりのニューヨークのシグネチャー銀行の預金者も、「システミックリスク例外 」を発動した上で救済されることになった。
FDICおよび連邦準備制度理事会からの勧告を受け、大統領と協議した結果、イエレン長官は、FDICがすべての預金者を完全に保護する方法でシリコンバレー銀行（カリフォルニア州サンタクララ）の破綻処理を完了することを可能にする措置を承認しました。預金者は、3月13日（月）からすべての資金にアクセスできるようになります。 シリコンバレー銀行の破綻処理に伴う損失が納税者に負担されることはありません。
また、本日、州の認可機関によって閉鎖されたシグネチャー・バンク（ニューヨーク州ニューヨーク市）についても、同様のシステミックリスク例外措置を発表します。この金融機関の預金者はすべて救済されることになります。 シリコンバレー銀行の破綻処理と同様、納税者が損失を被ることはありません。
預金者は安全ですが、債権者と株式保有者は安全ではありません。
株主と一部の無担保債務者は保護されない。上級管理職も排除されている。保険に加入していない預金者を支援するための預金保険基金への損失は、法律で定められた通り、銀行に対する特別査定によって回収されます。
最後に、連邦準備制度理事会は日曜日に、銀行がすべての預金者のニーズに応える能力を保証するために、対象となる預金取扱機関に追加資金を提供することを発表しました。
結論です。
米国の銀行システムは、金融危機後に実施された銀行業界に対するより良いセーフガードを確保するための改革によるところが大きく、弾力的で強固な基盤を維持しています。これらの改革と本日の行動を合わせると、預金者の貯蓄の安全性を確保するために必要な措置を講じるという我々のコミットメントが示される。
訳注：FRBの利上げサイクルは終わり、埋もれ、次の大規模な流動性注入がやってくる。わずか4日前、パウエルは議会で50bpsの利上げが可能だと言っていたのに、4.75%にさえ対応できずに破綻した銀行を救済するために税金を使っているのに、なぜかFRBは何も考えていない！これは、Fed、財務省、FDICが最近の歴史の中で最も悲惨な屈辱を経験したということでもある。
つまり、FRB の利上げサイクルは死んで埋もれており、大量の流動性注入の次のラウンドがやってきたのです。これはまた、FRB、財務省、および FDIC が最近の歴史の中で最も壊滅的な屈辱を経験したことを意味します – ちょうど 4 日前にパウエルが議会で 50bps を引き上げることができると述べました 。 4.75% を処理することさえできませんでした。
要約する：
署名銀行は閉鎖されました
Silicon Valley Bank と Signature Bank のすべての預金者は完全に保護されます
株主および特定の無担保債権者は保護されません
Fed 13(3) の新しいファシリティが発表され、ESF からバックストップ銀行預金に 250 億ドルが提供される
先ほどツイッターで述べたように、「これはFRBと財務省の両方による歴史的な規制の失敗である。」何十億もの損失を防ぐ代わりに、FRBは取締役会の多様性を気にし、イエレンはウクライナに飛んでいた。全員、即刻クビにすべきだ。」
もしFRBが、ESFの250億ドルで、18兆ドルの預金に対する銀行の暴落を食い止められると本気で思っているのなら...。
... 彼らの幸運を祈ります。
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